首页财经股票大盘个股新股行情港股美股基金理财黄金银行保险私募信托期货直播视频博客论坛爱股汽车房产科技图片彩票我的金融界

阿齐兹:中国储蓄率很高我觉得是件好事

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年12月12日 16:20   来源: 金融界网站   网友评论(人参与

    金融界网站讯 “2013央视财经论坛”近日在北京举行,巴基斯坦前总理肖卡特·阿齐兹出席并担任“升级转型金融的力量”的主嘉宾。以下为分论坛文字实录。

  主持人谢颖颖:我们今天的嘉宾请允许我先介绍一下他,这位贵宾在从政之前他是一个华尔街的银行家,曾经在国际金融圈驰骋了30多年,他在经济事务处理起来是游刃有余的,他从政之后他的任内,这个国家经济增长率一度保持在7%,仅次于中国,创造了经济复苏的奇迹。这位嘉宾就是肖卡特·阿齐兹,让我们欢迎肖卡特·阿齐兹。

  其实我们应该说是要欢迎我们的老朋友阿齐兹先生再度来到了中国,当然不止是昨天,昨天你已经到中国了。在这之前我想问问阿齐兹先生,您到过中国多少趟了,您能够算得出来吗到中国。

  肖卡特·阿齐兹:过去30年经常来,几乎是每一年都要来。

  主持人谢颖颖:阿齐兹第一次到中国等于是上个世纪80年代了。

  肖卡特·阿齐兹:是的,我是在上个世纪80年代第一次造访中国,那时的中国跟现在的中国很不一样,在过去30年当中我是一个目击者,我亲眼目睹中国发生的变化,不管基础设施还是中国的生活水平,还是社会的角色和参与的多样性,我觉得中国其实是一个非常好的例子,他就说明一个国家他通过改革能够实现经济的发展,能够提高人们的生活水平,而且是极大的提高了人们的生活水平,我想中国的人民还有中国的领导人,能够走到今天是非常不容易的,我祝贺你们。就今天来说,中国已经是一股世界级的力量,是世界重要的组成部分,有很多的潜力,当然每个国家都有挑战,中国也有挑战,但中国的潜力仍然是巨大的。像十八届三中全会,我知道它几个星期前刚刚闭幕,它的决定让我对中国未来有更大的信心,因为它清楚的指明了中国未来发展的方向,而且中国领导人非常清楚中国的挑战是什么,中国在哪些地方放松管制,在哪些地方管理,现在是重要是落实,把三中全会的精神落实下去,这符合中国人民的需要。

  主持人谢颖颖:中国的银行它的利润来源非常的单一,可能就是在于存贷差,就是期限错配。对一个企业来说,如果它生产出的产品能够长期畅销,同时又有好的利润,会使这个企业丧失创新的能力,对中国的银行来说,你对他们的建议又是什么呢?

  肖卡特·阿齐兹:其实我想每一个银行它主要的功能都是发放贷款,任何一个国家都是这样的,是的我在银行业已经工作30多年,而且是掌管了银行在50个国家的业务,全世界银行它主要的产品都是贷款这没有问题的,而且逐渐的当然银行会发展起其它的产品,比如说储蓄类的产品,人民有钱了要存在银行,希望通过银行把自己的钱投资组合当中投资到股票、资本市场当中,这样获得更大的利润。银行人们要继续投资贷款,包括汽车贷款、投资贷款,开工厂的贷款,中小企业的贷款还有微型贷款,最小的贷款是微型贷款,每个社会部门,如果都能够恰当的运用到银行的贷款,从而使自己增长加速的话,这不是一件好事吗?当然如果贷款用在消费这一个领域,你还得要把那一个贷款收回来,如果从银行贷一笔款,为投资自己工厂,改善自己的现金流更是一件好事。中国的银行我知道,多数还在国内运营,下一个阶段是期待中国的银行能够进一步的全球化,这样中国的银行一定要实现产品的多样化,中国的银行已经迈出了这一步,银行可以分为不同的种类,主要是零售银行针对老百姓,老百姓信用卡、抵押贷款、汽车贷款,属于零售银行范畴。银行可以主要贷给中小企业,可以拿银行贷款租一个设备,这样小型的企业能够建立起来。

  银行可以贷款大的企业,需要对冲产品,需要现金管理方面的产品,所以银行业本身是多种多样的,中国本身是贸易大国,中国的银行可以为贸易的公司提供帮助,然后是追随他们的脚步去到世界多个国家和市场,其实世界的金融体系,无论在哪个国家是非常类似的,成熟程度有所不同,中国企业现在越来越自动化,越来越成熟,已经走上正确的发展道路,根据新的政策还会鼓励私人资本投资银行,会有私有银行的诞生,意味着中国银行(行情,问诊)业有更多竞争,有竞争那么客户和公众是最大的受益者,因为有竞争每个银行都要想办法有更好的表现,这样拉低他们的成本,他们的价格有利于消费者,他们的服务水平要上升,这是双赢的局面。

  主持人谢颖颖:中国的银行要开发更多产品面向全世界,面向全世界人民币国际化是不是关键的一步呢?

  肖卡特·阿齐兹:我觉得不是,因为人民币的国际化是一定会成为现实的,这个过程已经发生了,不是人民币国际化中国的银行才能走出去,中国银行在伦敦开了分公司或在德国在美国开了分公司,用的货币不一样,只不过美国几乎在哪个国家都可以用,很多国家想拥有人民币作为储备货币,人民币国际化对中国对世界都是有利的,人民币国际化必须成为现实,因为中国货币中国经济这么巨大,人们对中国货币有信心,愿意持有人民币,人民币是一步一步来的。

  说到全球化,中国银行走出去会和其他国家银行有竞争与合作,不得不开发出新的产品,这是一件好事,这意味着有中国的银行在国内会开发更多的创新更多的产品,会对零售市场针对批发市场,针对中小型企业提供服务。中国的银行走出去不仅是在国外开展业务,也能够导致国内的银行业的产品更加丰富,竞争力更加强。

  主持人谢颖颖:这30多年来您一直关注中国的发展,我们知道中国在促进经济增长时,一般会遇到三架马车,投资、出口和消费,现在可能更多的比重会在投资和出口上,随着近期世界金融体系的变化,和世界各国经济水平的不同变化,中国的出口也许国内和国外的原因出口正在下降,投资的比例也有一定程度的变化。在这三架马车中,您觉得中国的未来应该这三架马车中,这个比例应该有什么样的变化,比如说投资和出口,或者如何增长这部分的消费,特别是国内的消费?

  肖卡特·阿齐兹:我觉得中国应该这三架马车都是重要的,但是内需仍然是未来增长的重要的一股力量。出口其实也还会是比较重要的,对,出口,出口内需,我觉得两者都很重要,就内需来说我知道中国的内需已经提升了,比如说你去到中国的每一个地方,包括在座各位,我想你现在购买的产品和服务都比十年前丰富多了,量也多了,这就是证明,这说明国家经济的发展,造福了社会上每一个成员的,内需肯定会上升,人们的消费会上升,因为人们的收入在上升,人们收入上升是因为经济在发展。

  我觉得其实对经济发展也非常有利,当然中国仍然离不开出口,任何一个国家不可能说关起门来发展经济,出口其实能够让中国赚取更多的外汇,然后赚来的外汇不也能够回到国内来吗?又能够拉高了国内的消费,而国内消费水平上升了,老百姓需要有更多的产品,然后国内的生产也会是提升,我可以举一个例子互联网。今天我们在互联网上可以看新闻、买东西、卖东西,这五年前十年前是不存在的,现在只要在家里可以过日子,以往买东西非得跑到街上跑到商店去现在不一样了,在这种变化有的人受益有的人吃亏了,社会总体来说是从互联网当中受益匪浅,我们社会在变化,变化不是威胁,变化带来了机会,如何利用好机会是每个国家面临的挑战,中国也面临这样的挑战,像十八届三中全会所说的,内需必须成为中国经济增长主要的源泉我非常同意,不是说其它两架马车就不要了。

  主持人谢颖颖:不仅在中国国内,在国外也能看到中国消费者买单。储蓄率一直很高的,相对全国国家来说,中国储蓄率一直很高,怎么拉动这个储蓄率呢?现实情况应该不是这样的,为什么他们觉得这么多的钱是愿意放在银行而不愿意去消费?

  肖卡特·阿齐兹:我想中国的消费者这种习惯就是未雨绸缪,这是件好事,因为有的国家每个人都在借钱,就是为了过上等的生活,一个国家经济一旦这个时候增长上缓就很痛苦,美国是一个例子,一个国家只讲消费一定会碰到麻烦,总有一天会付出代价,中国储蓄率很高我觉得是件好事。市场上有足够的产品,人们需要买这些产品改善自己的生活是需要的,如果人们的钱花光了,不在银行存一分钱,怎么办,存钱有心理上的原因,人们有了安全感愿意多花点钱,但不能花太多钱,有的国家的人借了太多钱,花了太多钱,这样引火上身了,本人花钱时要量力而行,我们都追求高质量的生活,不能指望把所有钱花光,或借钱大举消费,那明天怎么办,我们要鼓励内需,内需是中国发展重要的动力,中国消费水平在上升,中国经济仍然在发展,尽管发展速度没有以前那么快,但中国经济基数比20年前大多了,中国整体消费数量是在上升。中国经济今天要发展明天要发展,明天发展方式跟今天不一样,比如说我刚才讲的互联网的革命,互联网会改变我们在座每一个人,在座每一个人都有一台手机。

  每个人都拿着智能手机,虽然智能手机的牌子可能不同,这个活动之后大家都会打开手机看看有什么信息,然后拿着电话做一些事情,因为整个世界发生变化,我们的生活在发生变化,获益很多。

  主持人谢颖颖:每一个消费者聚集起来,中国在变化在增长当中,增长遇到一些问题,包括国际形势在变化,您在巴基斯坦任内,您保持GDP增长在7%创造复苏的奇迹,如果您给现在中国更多的建议,能给中国什么样的建议,让中国继续保持这样的增长,较高的增长呢?

  肖卡特·阿齐兹:巴基斯坦是一个小的国家,我觉得巴基斯坦的例子不适用于中国,因为中国这么巨大,每个国家都是不同的。虽然巴基斯坦的增长率在下降,但整个基数在增长,因为增长在基数之上,因为增长基数在扩大,在中国也是这样,基数在扩大,这个率比较高,虽然比过去下降,但还是比较高的增长率,我个人不担心中国的增长率。

  同时,我还认为最关键的是,增长率保持在一定水平,能够使人民收入能够增长,人均收入能够得到增长。我们要担心的是有多少人能够获得就业的机会,我们要关注那些老年人,他们是我们的父母是我们的老年人我们要照顾他,在每个社会当中,人口构成是不同的,中国人口构成是非常有吸引力的,有很多年轻人口他们会生产,我们要照顾老年人,在巴基斯坦我们和中国也是一样的,我们也是工作努力照顾我们的老年人,这就是我们要改革我们消费模式非常关键,我个人认为中国的增长率现在保持现在的水平是非常健康的一个水平,不可能永远保持一个高速的增长,因为你在增长你在成熟,所以按照同样的速度保持增长是不可能的。但是现在中国还是超过了很多的国家,中国的人民币得到了国际的认可,增长率在全世界都是得到认可。

  主持人谢颖颖:在中国出现又古老又新的词,丝绸之路经济带,更多想在丝绸之路方向西亚、东亚等国家合作,您能给我们陆路金融提供什么样的建议呢?

  肖卡特·阿齐兹:我确实非常相信地区合作的重要性,为什么地区合作非常重要呢,因为这个国家是相互接近的,货物可以快速的移动。第二是人员的流动,及贸易的流动更加容易,所以经济地区合作非常关键,能够减少关税壁垒,这样产品对于这些国家都变得更加具有竞争能力。我觉得思路是一个非常好的这样的一个想法,这也反映出我们先辈的智慧,他们通过丝路来进行合作的,这种地区经济的合作,如果能够得到经济激励政策的帮助,可以增加投资增加贸易,这对双方对多方都有好处,这应该得到鼓励,这是非常好的想法,中国鼓励丝路非常经济非常重要,我希望大家都参与这样的,能够建立更多地区经济联盟。

  主持人谢颖颖:TTIB、TEP都在寻求不同的贸易合作伙伴,丝绸之路经济带,在这样的大背景下,它有它的优势吗?

  肖卡特·阿齐兹:所有的这些经济合作的方式,如果是一个平等的竞争机会,大家都可以参与的话都有价值。我觉得丝路它有独特的价值,因为它覆盖这样的地区,TTIB也覆盖一些具体的国家,有自己的优势。应该有包容性的,每个国家应该平等参与,不应该排挤别的国家,如果每个国家能参与其中,TTIB每个国家参与谈判,为每个人创造平等的竞争机会能取得成功。

  主持人谢颖颖:深耕自己国家经济圈也是创造经济增长的方式,昨天您在论坛上也说过,上海自贸区的成绩是非常好的,表明中国市场改革的很大一步,中国全面深化改革,向国际化迈出重要举措,您觉得上海自贸区现在的建立还差点什么?

  肖卡特·阿齐兹:昨天我已经讲过,上海自由贸易区是把改革带到了下一个阶段,能够使我们做生意更加容易更快捷,而且使各个行业得到开放,尤其是服务行业会受益良多。上海这个例子可以在中国其它地方得到仿效,这是一个试点项目,这样大家可以理解挑战在哪里,我们需要解决哪些小的问题。我个人认为上海自由贸易区这个项目能够成为一个模式,能够在中国全球逐渐得到推广,当然问一下中国政府她的计划是什么,我认为这是一个积极的消息,如果你想进行试点,把这个经济更加开放,看一下将来如何能够拓展,如果取得成功的话,我们可以把它覆盖到中国更多的地方。可以在中国全国进行推广,当然要一步一步的走,我觉得这是非常好的方法。

  主持人谢颖颖:我们在聊国家战略宏观层面,我知道现场有很多企业家朋友,提其它几个问题,如果在企业中缺乏创新的动力,没有很强的产品,没有核心的竞争力,在这个时候他如果还想在市场上继续生存继续成长下去的话,您给这样的企业会有什么样的建议?

  肖卡特·阿齐兹:你说的是缺乏竞争力吗?

  主持人谢颖颖:缺乏。

  肖卡特·阿齐兹:在现在的世界当中,女士们、先生们,我们必须要关注竞争力的提升,生产效率的提升和创新,这三个驱动因素,对任何企业不管是大小的企业,对于企业的成功都非常的关键。今天我们经常会说,我们必须创新,不能够保持静止,看一下世界上这些公司的数量吧,过去的精英现在因为不创新所以都关闭了,所以他们是生活在过去而并没有生活在未来。在中国有很多新兴的公司正在发展的过程中,他们都意识到创新是必须的,你必须要改善自己的竞争能力,必须改善自己的生产效率,必须提高高质量的产品,必须降低成本,必须从同样的生产周期中获得更多的产品,否则的话其他竞争对手会超越你,如果你失去这个市场很难再夺回来。

  好的消息是,目前中国竞争能力还是很强的。中国的生产效率在不断的提升,而且还有很多的技能,最重要的是中国的企业要增强在市场上的营销和品牌建设。中国过去是世界的工厂,现在成为解决方案的提供者,也就是品牌和营销变得更为重要,并且在全球分销你的产品非常关键,这些品牌能在全世界进行销售。看一下欧洲的品牌美国的品牌来到了中国,同样中国的品牌也要走向全世界。

  所有这些都需要创新,需要生产效率的提升,以及竞争能力的提升,必须同世界上最好的公司进行竞争,不仅同本地的公司进行竞争,这是可能的。看一下中国的历史我们就知道,一切皆有可能,但是这需要我们确定明确的战略,我需要三中全会已经确定了这样的战略。私人部门会发挥作用,国内消费也会发生作用,出口部门、公共部门也要发挥作用,这些都有作用。我觉得这对中国经济来说非常的重要。

  主持人谢颖颖:您讲的创新希望(行情,问诊)中国从世界工厂变成解决方案的市场,都在讲创新,但创新到底源自于哪儿,是科技新技术的创新吗,创新的动力到底来自于哪儿?

  肖卡特·阿齐兹:创新的动力就在这个屋子当中,所有在座的各位,所有的利益相关者都发挥重要作用。所有企业创新来源不同,看中国的因特网公司,在中国智能手机公司拿到的应用,和其他国家是一样多的,一定要持续坚持下去。如果你停下来你就会摔倒,所以继续往前跑这是最重要的。

  技术创新也是另外一个驱动因素。当我们在技术上实现蛙跳的时候,我们能自动提升生产效率,如果你开发出一个新的产品,你就可以继续获得竞争能力,中国已经证实他能够生产出世界级的产品,世界上各国的公司都希望到中国来进行生产,不仅要成为OEM,要进行ODM,不仅要生产要设计,然后制造建立自己的品牌,中国的品牌在兴起的过程中,在很多技术与中国的产品在向全球进行销售,品牌不是一天能建立起来,我们需要很长时间能建立起品牌的资本,这是我关注的内容。品牌的增长非常关键,不仅要成为世界的工厂,而且要成为全球解决方案的提供者,正在发生的过程中,但需要制度化,需要进一步向前,这将成为中国新的成功的时代,我相信这个成功时代即将到来。

  主持人谢颖颖:长江后浪推前浪,前浪不往前会拍死在沙滩上。我想问一下巴基斯坦用什么样的动力鼓励创新呢?

  肖卡特·阿齐兹:巴基斯坦是很小的国家,我们资源是有限的,但我们的挑战非常多。我们的主要业务是什么呢?那就是纺织行业。我们向欧洲美国出口了很多纺织品,而且我们纺织品也销售到中国,然后继续向海外进行出口。我们的业务是非常简单的,技术是成熟的,有的技术是从外国进行购买的,我们并没有进行技术的创新做的不够,纺织行业是我们主要的行业,可以是衣服,包括棉花的纺织,包括线的织布等等,这方面我们有竞争能力,我们甚至可以和中国进行竞争。在其它产品方面,我们没有基本的技能来进行竞争。不可能一个国家在每个地方都擅长,必须要选择你擅长的产品,专业生产这种产品,在这方面取得优胜这会成为你的强项,其它东西可以购买,这是贸易带来的优势,你生产的好的话可以生产,其它东西可以进行购买,这就是巴基斯坦的故事。

  主持人谢颖颖:说到创新,有的公司专门设立部门创新,有的小公司比较灵活找到创新。如果小公司一旦创新到一定程度被大公司所收购之后,这股创新的能力是重新融合为大公司当中呢,还是要保持独特的创新能力,这二者之间是怎么来协调?

  肖卡特·阿齐兹:我觉得最好的就是说对小企业,小企业它生产了一些很好的产品,然后大公司想收购,这其实是很好的。小公司又开始创新这也不错,当然小公司它也可以从投资者那里获得投资,从而使自己生产升级,不是只有把自己被人家收购了,这才是唯一的出路。有很多的出路,现在从风投或从股票市场或从银行那里投资比较容易,小企业也可以实现增长的,当然每个企业都有自己的理念,可以有不同的理念,每个企业情况都不一样,小公司被人家收购还是自己继续发展都可以。有的小公司他说我不愿意被人家收购,有的小公司说我想自己筹资自己继续发展,没有普世的道理就看公司自己的打算。小公司被人收购,或自己继续独立发展都是好事。

  一个企业它真的被人家收购了,他的创始者拿了一笔钱,又创立一个企业,又搞发明创造,这样不就一直不断的创新吗,小企业可以通过融资筹资进一步发展。

  主持人谢颖颖:国际范围之内,美国、日本经济慢慢开始复苏,欧洲的经济在经历经济危机之后逐渐见到复苏的态势。您觉得在未来几年,新兴经济国家,发达经济体他们经济发展会呈现出什么样的变化?

  肖卡特·阿齐兹:我觉得还是新兴市场有更多的增长的潜力,为什么呢?原因有很多。一个原因就是,因为新兴经济体它本身那个基础就比较弱,但是发达国家已经那么大了,你要他们进步发展就快,但新兴市场潜力显然更大,因为成长的空间更大,而且他们也有成长的能力,他们能够消化更多的成长。不管一个经济体现在处于哪一个阶段,你不管是一个发达国家还是发展中国家,发达国家有可能有企业破产,那么新兴国家也可能有很多企业兴旺发达。

  主持人谢颖颖:中国现在目前虽然是全球第一大的经济体,但是她在很多方面依旧是排在稍候落后发达国家,当然在不同领域,特别现在在经济发达的同时存在环境的问题,二者之间有什么样协调的方式,您觉得经济发展的同时环境保护又能够同时进行?

  肖卡特·阿齐兹:很显然我们欠了给下一代的,对环境的问题我们要非常的敏感。我们现在仍然是碳经济,但是你燃烧了更多的能源,就会使空气污染。比如说汽车行业,汽车行业现在有很多创新,包括电动车,国家往往给电动车有激励的措施,因为它不需要燃烧化石燃料,这都是创新,汽车行业还有其它的创新,我们确实要确保环境不能太破坏,太破坏的话人们的生产率下降,人们没法劳动没法工作了,那么经济也就下滑了。

  我知道在十八届三中全会上,其实是讨论了环境这一个问题,说了要避免环境的进一步的恶化。其实方法肯定是有的,比如说使用清洁能源,还有鼓励创新,还有是创办有利的环境减少碳足迹,否则的话老百姓的健康都得不到保障了,但中国她的经济增长潜力和动力都很强劲,所以中国的环境的恶化,可能比其它国家来的更快一些,但随着中国的经济成熟了,以及经济增长比较平缓了,然后又采取去碳化减少碳足迹的措施,中国的环境会改善的,中国政府非常关心环境,当然其它国家也很关注。

  主持人谢颖颖:一个以美国日本为代表的他们是经济宽松的货币政策,虽然12月份会结束,但依然没有结束持续在进行当中。另外是中国和德国代表的稍微紧缩的货币政策,出现这两种货币政策的理由是什么?他们在今后会有所改变吗?

  肖卡特·阿齐兹:我个人的看法是,像美联储这样宽松的货币政策,导致了世界经济的下滑,这至少是一个主要的原因,因为他们有量化宽松,这个量化宽松使美国经济继续发展,美国经济体还是世界上最大的,美国经济发展其它国家也能受益,因为他们是美国的供应国,量化宽松政策当时是正确的,当时只能这么做,尽管这样宽松的政策应该渐渐淡出。像巴基斯坦有其它一些小的国家,如果看到美国继续搞量化宽松,我们小国要受苦了,因为涉及到汇率的问题等等,告诉美国不是你马上停止量化宽松,因为几个月前美国是说,好像马上要退出量化宽松,但是却对国际经济产生了不良的影响。我是希望美国对量化宽松政策是保持敏感的态度,是渐渐的淡出量化宽松的政策。那么美联储他的新上任的行长或主席也都说了,会逐渐的放弃量化宽松的政策。其它国家我管不了,不能决定人家国家的政策,我们自己也要防一手,预防一下,但是你也要知道美国量化宽松政策不可能永远在那,现在有量化宽松的政策,然后美国经济情况还是好一些,那么我们国家也要搞好自己的情况,现在不至于受到其它国家政策太大的冲击。

  德国的情况你说了,是跟美国不一样,然后欧洲的情况也跟其它的国家不一样。但是美国人他也已经意识到,如果他过快的退出量化宽松政策,是会伤害到其它国家,所以量化宽松政策的退出应该是开放透明,也应该是渐进的,宣布明年我们量化宽松到哪一步哪一步,不至于对市场造成太大冲击,美国量化宽松政策退出应该一步步的。

  主持人谢颖颖:有时保护自己国家利益时这个矛盾非常突出,怎么协调解决这个矛盾是长期的课题,希望阿齐兹先生和我们一起,以中国老朋友的角度出发,关注中国,给中国提出更好的建议。时间有限,有很多问题问阿齐兹先生,希望我们借这次机会和阿齐兹达成更多的协议,请您更多的给我们建言献策。阿齐兹先生已经被我们受聘为中央电视台国际事务的特别顾问,现在有请我们频道总监郭振玺先生和阿齐兹先生来交换这个合作协议。

  我们希望阿齐兹先生继续当我们中国的老朋友,继续为中国的发展建言献策。谢谢阿齐兹先生,也谢谢我们频道总监郭振玺先生,谢谢。再次谢谢阿齐兹先生,谢谢您。谢谢郭振玺先生。我们本次论坛到这就结束了,再次感谢长安福特新蒙迪欧和中国平安(行情,问诊)对本次论坛的大力支持。

评论 已有 0 条评论
实盘直播
  • 06:54东部鸿运:

    绾虫柉杈惧厠缁煎悎鎸囨暟3鏈�3鏃ワ紙鍛ㄥ洓锛夋敹鐩樹笅璺�.95鐐癸紝璺屽箙锛�.07%锛屾姤58.....

    当前人气:0

  • 06:53短线锁定上涨:

    [褰姣忓ぉ鍜ㄨ] http://itougu.jrj.com.cn/view/189514.j.....

    当前人气:0

  • 06:51稳定赢利才是王道:

    1.1.鏈挱涓荤嫭涓�棤浜岀殑'鐩樺墠澶х洏鍒嗘瀽',姣忔棩寮�洏鍓嶈鍒掑綋鏃ュぇ鐩樻柟鍚戝強鍏.....

    当前人气:0

  • 06:51笑看风云老师:

    鐩墠琛屾儏涓嶆槸鐗瑰埆濂藉仛锛屾瘡澶╁氨閭d箞鍑犲崄涓釜鑲″弽澶嶆悘鐪肩悆锛岀湅璧锋潵娑ㄧ殑杞拌.....

    当前人气:0

  • 06:50宇辉战舰-丹辉:

    銆愮儹鐐归緳澶淬�娆℃柊 鏂扮枂瑗胯棌 搴勮偂

    当前人气:0

  • 06:50chengzhigang123:

    缇庝笢鏃堕棿3鏈�3鏃�6锛�0(鍖椾含鏃堕棿3鏈�4鏃�4锛�0)锛岄亾鎸囪穼4.72鐐癸紝鎴�......

    当前人气:0

  • 06:47文子投资:

    銆愭姇璧勮祫璁�鎹獟浣撴姤閬擄紝鎴戝浗鑷富鐮斿彂鐨勫楠ㄩ鏈哄櫒浜篎ourier X1杩戞湡.....

    当前人气:1

  • 06:42自律耐心乘势待时:

    鏂拌偂鐢宠喘锛�缇庤鍗庣瓑3鍙柊鑲�鏈�4鏃ョ敵璐紝 缇庤鍗庣敵璐唬鐮侊細732538锛�.....

    当前人气:0

  • 06:36财友73xu5z94:

    娴峰埄杩戞湡杩樹細瑙佸埌12鍏冧互涓娿�浣嗕細鏈変竴涓緝闀挎湡鐨勮皟鏁达紝寰呰皟鏁寸粨鏉燂紝閲嶆柊.....

    当前人气:0

  • 06:36黄琼上善若水:

    澶у鏃╀笂濂斤紒

    当前人气:1