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上海银监局今提六条信用卡监管 7银行被罚240万

2014年11月14日 20:44 来源: 金融界网站综合

  11月14日消息,上海银监局今天公示,通过对辖内信用卡业务专项检查,7家商业银行,处以共计人民币240万元的罚款,因其存在未依法审查申请人资料真实性、过度授信、异常交易管控不力等违规行为。

  这7家机构包括6家中资行和1家外资行,分别为浦发信用卡中心、兴业银行(行情,问诊)信用卡中心、交行信用卡中心、民生银行(行情,问诊)上海分行、中行上海市分行、工行上海市分行、花旗银行(中国)。

  其中,工行、交行、兴业、花旗等四家各被罚30万元,浦发被罚20万元、最多的被罚50万元,为民生、中行两家。据披露,这7家机构最早的违规行为可追溯到2007年,在违规行为说明中,过度授信以及异常交易管控不力的出现频率最高。

  就在同一天,上海银监局还提出了信用卡业务风险管控六条监管要求,针对市场上多起因信用卡欠款及其风险管理缺失引发潜在风险的事件,特别强调了授信一事,其中三条要求都是关于授信,包括“不得以提高总授信额度或设置限制性条件等形式来规避‘刚性扣减’监管要求”、“防范因超需授信引发的过度透支或资金挪用风险”以及“将持卡人已使用的临时授信额度全额计入最低还款额”等,其余还提出完善激励机制、加强对持卡人和收单商户的交易监测、规范催收管理等。

  近期,银监会对银行紧盯不舍。距离最严银行同业监管政策《关于规范金融机构同业业务的通知》(又称“127号文”)下发时间尚不足半年,上个月银监会又发布了关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知——这被视作银行同业业务今年最紧张的一次自查上报。因此,这次上海银监局专项检查商业银行的信用卡业务,也并不令人意外。

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