欧洲又现黑天鹅!德意志银行真的要成8年后的雷曼?

1评论 2016-09-19 22:05:47 来源:券商中国 江丰电子凭什么能涨15倍

  8年前的9月,雷曼轰然倒下。而8年后的今天,有着146年历史,德国最大的老牌银行——德意志银行正深陷危机。巨额亏损,股价下跌,市值缩水,近期又被美国开出了高达140亿美元的天价罚单,如果实现,这将是美国对在美外国银行开出的史上最高罚单。这会不会是压垮骆驼的最后一根稻草?

  一张交不起的天价罚单

  德意志银行近日证实,美国司法部等监管机构确实向其开出了高达140亿美元的天价罚单。原因是认为德意志银行在2008年金融危机时参与了违规金融活动。如果实现,这将是美国对在美外国银行开出的史上最高罚单。

  美国监管机构认为,2008年次贷金融危机的爆发原因之一就是不少金融机构参与了超高风险住房抵押贷款从而支持证券的投机活动。而这些证券产品中大多数具有欺骗性,没有实际价值,从而误导消费者。

  最终,次贷危机爆发时,部分消费者因此而蒙受的损失合计高达数十亿美元,不少银行因此倒闭,美国经济进入衰退的严冬。

  深陷危机

  受此巨额罚单的影响,当日,德银在欧洲市场的股价暴跌8.5%,其美股价格也下跌9.4%,拖累欧洲整个银行板块集体下跌。截至9月16日,德银美股价格收盘于13.38美元,而此前,德银的股价最高曾达到159.76美元, 相比金融危机前,德意志银行的股价已经重挫约90%。

  今年7月,德意志银行发布的财报显示,德银在2015年巨亏68亿欧元,2016年第二季度德银营业收入74亿欧元,同比下滑20%,而2016年二季度净利润仅1800万欧元,同比锐减98%。

  除此之外,德银这两年也祸不单行。

  2015年,美国金融监管机构向德银开出5500万美元罚单,认定其将自己持有的衍生品市值高估至少150亿美元。

  同年4月,美国和英国金融监管机构又对德银开出25亿美元罚单,指控其操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)。

  同年12月,美国政府起诉德银逃税,要求其补交1.9亿美元的税款、罚金和利息。

  此外,在美联储今年对银行业的压力测试中,德银和桑坦德银行的美国子公司连续第二年未通过测试。

  今年6月,IMF在上月底发布的《金融系统稳定性评估》报告中表示,在全球系统重要性银行中,德银“似乎是系统性风险的最大净贡献者”,其次是汇丰和瑞士信贷

  而在不久前英国宣布退欧公投结果后仅两周内,德银股价狂跌了27%,创历史新低;股价只及2015年时的一半,2007年时的八分之一。

  老牌银行何以至今?

  尽管德银对司法诉讼赔偿的拨备留有62亿美元的敞口,但其依旧负担不起如此高昂的罚金。

  对于德银深陷危机的原因,业内人士认为,德银很有可能会引发欧洲银行业的坏账危机。而欧洲银行业对坏账情况蔓延的恐慌主要来源于德银衍生品的巨额亏损和意大利银行业3600亿不良贷款所带来的连锁反应,再加上欧盟内部对于是否出资救助这些问题存在意见分歧,也导致了市场担心欧洲银行业的投资信心会遭重挫。

  此外,德银年报显示,截至2013年年末,该行的衍生品持仓合计超过54万亿欧元,按当时汇价折合逾75万亿美元,是全德国GDP的20多倍,是整个欧元区GDP的5倍多。而德银缺乏相对安全的大规模零售银行和信用卡业务,来对冲德银投行业务的风险。

  同时,正在全球发酵的航运危机也给德系银行带来了重创。德国交通信贷银行(DVB BAnk)前航运业务主管Dagfnn Lunde表示,“在全球航运业累计约4000亿美元债务中,德国银行业占其中近1000亿美元,”航运危机的到来,自然使德系银行深陷投资及贷款难以回收的危机中。

关键词阅读:银行板块 德银 德意志银行 银行间同业拆借利率 黑天鹅

责任编辑:汪丽 RF12967
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