李强:深圳、杭州具有建立财富管理中心共同优势

1评论 2017-11-04 14:32:05 来源:金融界 作者:叶效强 新零售还能炒多久

深圳、杭州具有着建立一流财富管理中心共同的优势,以科技创新为引擎打造深圳、杭州新型财富管理的新中心。

  金融界网站讯 2017年11月3-4日2017杭州湾论坛在杭州国际博览中心举行。本届论坛主题为“2017杭州湾论坛——新时代 新金融 新经济”,金融界网站全程直播此次盛会。

  在题为“钱塘江金融港湾的差异化突破”的主题论坛上,前海金融控股有限公司董事长李强发表主题演讲。李强表示,深圳、杭州具有着建立一流财富管理中心共同的优势,以科技创新为引擎打造深圳、杭州新型财富管理的新中心。具体表现在以下几个方面:

  一是财富管理行业的基础优势都具备。二是这两个城市都比邻国际金融中心,有非常强的区域优势。三是金融科技领域的独特优势,是这两个城市所独有的。四是美丽宜居的城市魅力的优势,也是两个城市所独有的。

  以下是演讲全文:

  李强:刚才我觉得王主任介绍了杭州的情况,我觉得有很多观点,都非常的认同,我们也特别觉得杭州的这种政策,杭州所做的这些布局,都是值得我们学习的,而且,我觉得也有很多的共鸣。

  我想首先提出我的观点,以科技创新为引擎打造深圳、杭州新型财富管理的新中心。

  我们国家很多地方都提出来了要打造财富管理中心,我们也认为在全球范围内财富管理具有非常巨大的发展潜力。总书记在十九大提出的我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平等、不充分发展的之间的矛盾。这个美好生活一定也包含着对日益增长的财富,对财富的管理一种需求,因此,区域性的财富管理中心的发展有着一个非常好的基础,在这些城市中我觉得深圳和杭州,具有着很多的共性,特别是在应用科技创新方面有非常好的基础,可以令财富管理的扩展更大的广度和深度,服务于更多的大众,所以我觉得我们这两个城市具有着条件,将科技创新为引擎,打造财富管理新中心的提法。

  这是我的观点。

  我想首先就传统意义的财富管理而言,财富管理行业发展潜力巨大,从全球范围来看,我们把这种可投资超过一万美元作为一个标准来看,全国的高净值人群大概超过了1500万人,预计到应该超过100万亿美元,所以这个行业发展前景非常广阔。就财富行业发展布局来看,全球是三足鼎立,北美、欧洲、亚太。就十几年发展的变化来看,欧洲其实是在走下坡路,北美有一个小幅度的增长,原来是26%现在到28%,亚太增长是最惊人的,由原来的21%增长到30%。亚太分析主要的增长集中中国,按照这个速度来看,预计再有两年时间,总量上来说,我们的超过日本,成为亚太财富管理行业来看,高净值人群最多的区域。就中国大陆高净值人群的分布来看,主要是在北京和东南沿海。如果我们再细分来看,广东大概是总量是第一,最大,然后是上海、浙江和福建,这条沿海地带的这样一个布局。

  所以应该说,深圳、杭州应该说具有打造财富管理的一个基础性的条件。

  这是我觉得第一点。

  第二点,深圳、杭州具有着建立一流财富管理中心共同的优势。表现在这么几个方面:一是财富管理行业的基础优势都具备。广东和浙江分别拥有着非常强劲的经济总量,又是高净值又集中,经济体量最大的省份,这个就为财富管理行业的急剧发展提供一个很充分的需求,而且两地的金融机构非常集中,专业性强,也为财富中心发展提供了优势。我们的从私募投资基金来看,我们也可以看到北京、上海、深圳,这三个城市是大概各自占到了20%,紧随其后就是浙江省。应该说,这两地的创新企业也特别多,股权投资非常活跃,上市公司或者说新兴的一些上市的储备型的企业都非常多,这些都为财富管理行业的急剧发展提供了一个重要的基础。

  二是这两个城市都比邻国际金融中心,有非常强的区域优势。珠三角、长三角本身就是国家的经济中心,两大经济的主体,他们经济非常活跃,创新能力非常强,产业配套的能力也很突出,而且在这两个区域经济中心,都有两个金融中心。上海作为我们国家的金融中心,我觉得沪、杭同城化为杭州带来了发展财富中心的一个机遇。深圳本身也是一个创新的城市,他边上有一个香港,所以香港同城化的融合发展,粤港湾中心的提出,也为深圳发展财富管理中心提供一个巨大的机遇。

  这种模式在全球也是具有先例的,就是在一个大的金融中心旁边形成一个财富管理中心,这个也具有一些共性的元素。

  三是金融科技领域的独特优势,是这两个城市所独有的。我们如果分析财富管理行业有两大新的趋势,一个就是投资者的需求日趋多样,主要表现在第一服务的对象原来我们财富管理都是高净值人群的,现在开始要越来越重视对大众的财富的需求,对定制化、全球配置、另类投资、财富传承以及社会影响力投资的概念越来越重视。第二个趋势,金融科技对财富管理的格局发挥着重要的影响,包括大数据的应用等等。金融科技恰恰是用来解决财富管理所面临的需要扩展它的深度和广度,这种需求最好的工具。深圳、杭州两个城市在互联网第三方支付领域,共同建立了全球领先的优势地位。我相信支付的革命也将推动财富管理行业的革命,所以这也是我们两个城市的独特优势。

  四是美丽宜居的城市魅力的优势,也是两个城市所独有的。

  财富管理行业的发展需要绿色宜居的环境,这无疑是区域管理中心的一个独特魅力,深圳、杭州都是在各自建立自己的绿色宜居的财富管理区,特别刚才介绍的特色基金小镇,玉皇山基金小镇成为中国的一个基金小镇的典范。我们前海基金小镇也是开辟了一个,在一个核心商务区建设一个绿色基金生态圈的先例。

  所以,两个城市具有着非常共同的优势,对于打造新兴财富管理中心,我也有几点思考:

  一是深圳和杭州如何利用已有的优势打造新兴财富管理中心呢?一是诚信体系的打造至关重要,因为财富管理本身就是一种信托关系,需要建立在充分信任的基础上,只有金融安全才有金融创新,所以在金融改革新的形势下,如何利用科技手段,借助新兴监管为金融安全保驾护航。

  我特别认同王主任提出的对于在监管方面的举措,我们前海也在这个方面做了一些探索,我们始终认为,我们一定要有能力在金融这种科技创新发展过程中,有能力把那些违规行为、违法活动能够识别得出来,这和传统金融确实是不一样。传统金融有一行三会在进行严格的监管,有严格的进入的门槛和日常的监管,新兴金融没有门槛但是它又具备着全部的金融的属性。

  其实,任何时候,金融从来没有过放松管制的一个需求,金融本来它的属性就要求着一定要对他进行严格的严管。当然这种严格的监管不是一下子打死,是希望我们的监管能力识别,去里面找出来坏分子。

  同时要对于这个行业中的诚信的机构,合规的机构,要能够有服务,所以这个监管和服务对我们的地方金融监管部门来说是一个绝对的新课题。

  二是政策。政策我觉得包含两个方面,一方面就是刚才主任讲到的,优惠政策、吸引政策,就是能够给我们的机构和我们的从业人员更多的吸引力,能够形成凝聚的,集聚力量,把大家集聚过来。

  我们各个城市之间相互都在学习,相互都在竞争,我觉得也挺好的,有竞争我们这个市场主体才能有更多的,得到更多的实惠。同时我们的政策还在于我们各地应该共同的去努力,特别是对我们深圳和杭州来说,这两个城市,应该共同努力推动制定更有利于财富管理行业发展的相关政策。

  我举几个例子,比如全球资产配置,这是财富管理行业必须要走的一条路,如何解决资金跨境的相关的限制性的政策,怎么去闯出一条路来?这是给我们出的一个共同的题,需要我们共同去解决的。再比如说财富传承所必须的法律保障的政策,我们的信托法信托公司法,这种方面的法律体系对财富管理下一步的发展都提出了更高的要求。

  再比如,要丰富基础性金融资产,就必须要把产品创新和我们现在所要求的风险防控进行平衡。这个我觉得对我们来说也是一个巨大的难题,一方面我们能够进行财富管理的产品的供给是不足的,但另一方面,我们的金融创新又如何能够合格、规范、符合监管,这种平衡永远是一个难题。

  再比如,我们如何降低老百姓(行情603883,诊股)在财富管理中存在的不懂金融产品的多重征税的问题,等等这些都是我们共性的难题,需要我们去解决。特别是政府部门更应该在推动政策创新上做努力。

  三是科技,既然是新兴财富管理中心,科技创新就应该成为我们的一个最大的,最突出的特点,阿里和腾讯这两大互联网巨头,以互联网的第三支付为基础,创造出来了既是是现在最发达的经济体都非常仰慕的中国的金融成就,这是一个基础性的创新,在这个基础性创新之后,为众多的金融创新打开了大门,财富管理也应该获得长足的发展。财富管理不再仅仅是对高净值人群的服务了,应该是能够让更多的普通人得到专业服务。这个不仅仅是对普通大众的福音,我觉得也是财富管理行业面临的一个巨大的机遇。

  所以,我觉得深圳、杭州,两个城市应该携起手来,致力于打造出在全球范围内都凸显科技创新特色的新兴财富管理的双中心。

  这是我的建议,谢谢!

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关键词阅读:财富管理中心 深圳 杭州

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