国泰君安陈煜涛:智能投顾完全取代人是很不负责任的

摘要
陈煜涛认为,国泰君安确实借助金融科技实现了更为精确、严格的服务,但其最重要的资源就是投资顾问人员,智能投顾只能是一种优化的辅助,但一定不会取代人,那将是很不负责任的。

  金融界网站9月2日讯 由中国金融四十人论坛和金融城共同举办的“第三届全球金融科技(北京)峰会”今日在京举行,本届峰会主题为“新形势、新金融、新监管”,金融界网站全程直播。

  第三场专题研讨围绕“金融科技促进财富管理转型升级”展开。针对这一议题,蚂蚁金服财富事业群常务副总裁祖国明表示,蚂蚁金服发展到今天就是依靠金融科技。

  国泰君安副总裁陈煜涛认为,智能投顾会对财富管理产生巨大影响。第一,证券对巨大的客户服务在之前有效性比较低,智能投顾通过个性化大大提高了服务有效性;第二,金融科技有效解决了有限的工作人员数量与千万级客户群体之间的不匹配问题,并且大大提高了标准化、准确性。

  关于对财富管理线上渠道与线下渠道的看法,中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮表示两者正在走向协同,线下走向高端、深度,线上通过标准化与便捷性拓展客户群体,目前两者则正通过协同结合提供更为优良财富管理的服务。

  祖国明则表示,蚂蚁金服面对更为年轻的客户群体,需要通过科技不断提升线上服务,很多财富管理服务线下转到线上是可取的,线上渠道更适应数字化趋势。

  关于未来人工智能是否能够完全取代人工的问题,渣打银行(中国)财富管理董事总经理梁大伟认为,除了人工智能,未来需要发展的还有人工智能助手,人与人的沟通还是很重要,有些还是人工智能解决不了的。

  陈煜涛认为,国泰君安确实借助金融科技实现了更为精确、严格的服务,但其最重要的资源就是投资顾问人员,智能投顾只能是一种优化的辅助,但一定不会取代人,那将是很不负责任的。

关键词阅读:国泰君安 智能投顾

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