萝卜章骗局引发华业资本股债双杀 民生银行要求还钱

1评论 2018-10-10 11:14:10 来源:券商中国 作者:胡飞军 打板族爽了!

  屋漏偏遭连夜雨。因华业资本(行情600240,诊股)存在债权未能实现,造成上市公司存在较大损失的风险,民生银行(行情600016,诊股)成为第一家采取行动的金融机构。

  10月9日晚间,民生银行北京分行向法院提起诉讼,要求华业资本立即偿还该行借款本金合计5.98亿元。

  此番华业资本的危机来自于百亿元应收账款的炸雷,子公司被曝出应收账款逾期额达到8.88亿元,占该上市公司2017年净资产的13%,若无法追回将对公司生产经营产生较大的不利影响。

  实际上,自从国庆前曝出应收账款逾期以来,华业资本已经连吃4个跌停,截至券商中国发稿,跌幅近8%。相关债券也遭遇下跌,令华业资本焦头烂额的还有监管的问询、公司与债券评级被下调、大股东质押面临危局和被银行追债。

  百亿债权爆雷,萝卜章骗局引发华业资本股债双杀,民生银行率先要求还钱,证金汇金位列前十股东

  业内人士认为,考虑到华业资本股票持续大跌,且应收账款“黑洞”难明,此番在艰难局面之下又被民生银行起诉要求立即偿还借款,后续需要担心的是其他金融机构效仿造成“挤兑”,从而影响正常的生产经营。

萝卜章骗局引发股债“双杀”

  华业资本原名华业地产,原本主营地产业务,2015年后公司开始涉足金融领域“去地产化”,主营业务范围拓展为房地产开发业务、医疗投资业务、金融投资业务,此次华业资本就栽在金融投资业务里的应收账款债权投资业务。

  具体而言,应收账款债权投资业务,主要是通过其投资的资产管理计划、合伙企业、信托计划等金融产品,以一定折扣提前支付供应商对三甲医院销售药品、设备、耗材而产生的应收账款,三甲医院于到期日将按应收账款原值归还资金,从而实现投资收益。

  事发于9月26日,华业资本当天公告称,子公司西藏华烁投资有限公司投资的应收账款债权出现逾期,合计应收账款逾期额达8.88亿元,占公司2017年末净资产的13.06%。

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  根据协议约定,医院应于到期日前全额偿还应收账款,但医院只按期偿还了景太19、景太20期优先级本金,未支付劣后级本金及收益。上述债权的劣后级份额全部由西藏华烁投资认购,由于医院未偿还景太23期优先级本金,西藏华烁作为差额补足义务人部分补足了景太23期的优先级本金1951万元,西藏华烁作为上述产品的劣后级份额持有人尚未分配本金及收益。

  9月27日,上交所就上述应收账款事项下发问询函;9月28日,上交所又下发监管工作函。然而,华业资本还没来得及回复上交所问询函,应收款事项就迅速恶化了。

  华业资本表示,在委派律师对债务人(陆军军医大学第一、第二、第三附属医院)进行现场走访后发现“公司关联方重庆恒韵医药有限公司涉嫌伪造印章,虚构与医院的应收账款债权交易,可能导致公司遭受重大资产损失”。

  根据公告,目前华业资本医疗金融相关业务涉及应收账款存量规模为101.89亿元,全部为从转让方恒韵医药受让取得。其中华业资本使用自有资金直接购买的应收账款规模为27.25亿元,参与认购的应收账款优先级和劣后级金融产品规模为37.17亿元。另有其他金融机构参与认购应收账款优先级金融产品规模为37.46亿元。

  而遭遇“萝卜章”,意味着公司存量101.89亿元规模的应收账款或面临部分或全部无法收回风险。

  巨额应收款骗局曝光后,华业资本在公告次日的9月27日跌停,国庆节后开盘后继续跌停,截至10月9日已经连续四天跌停,从事发前9月26日收盘价6.74元/股下跌至10月9日收盘价4.42元/股算,已经下跌34.42%。

  同时,华业资本的债券也难逃下跌厄运,债券价格上演箱体震荡走势。

  10月8日,15华业债(122424)盘中快速下跌25%,报价75.00元,后续上交所发布公告称,自2018年10月08日10时58分开始暂停15华业债(122424)交易,10月08日11时28分起恢复交易。午后开盘后,华业债快速被几手大单拉起,才被大单拉起,后续一直维持在97.99,直至收盘,当天跌幅2.01%。

  10月9日,15华业债(122424)97.99元的价格开盘维持走势,但在午后14:20出现跳水,一度跌至89元,后续又被拉升,收盘价格97.9元,跌0.09%。

民生银行率先要求还钱

  “晴天放伞,雨天收伞”,虽说过意不去,但也是金融机构控制风险不得不采取的手段。

  或许在不断利空消息云集之下,担心上市公司华业资本风雨飘摇还不起钱,民生银行决定先下手为强。

  10月9日晚间,华业资本表示,收到北京第四中级人民法院《应诉通知书》和《起诉状》,民生银行北京分行为原告,华业资本和子公司北京君合百年房地产开发有限公司为被告。

  民生银行北京分行的诉讼请求为:

  1,判令华业资本立即偿还原告民生银行北京分行借款本金合计5.98亿元;

  2,请求法院确认原告民生银行北京分行就诉讼请求第一项内容,对被告北京君合百年房地产开发有限公司抵押的京(2018)通不动产证明第0019482号项下的国有建设用地使用权/房屋所有权享有抵押权,并就该财产拍卖、变卖所得价款优先受偿;

  3,请求法院确认原告民生银行北京分行就诉讼请求第一项内容,对被告华业资本持有并质押给原告的西藏华烁投资有限公司100%股权享有优先受偿权;

  4,判令被告华业资本承担本案实现债权的全部费用(包括但不限于案件受理费、财产保全费、公告费、评估费、执行费、律师费)。

  华业资本追偿债务正焦灼之际,民生银行的要求立即还款的诉讼无异于雪上加霜。

  此外,疲于应付的华业资本,还收到主体及债权评级下调的不利消息。

  10月9日晚间,华业资本还发布公告,联合信用将“15华业债”的债券评级从“AA”下调为“BBB—”,主体评级从“AA”下调为“BBB—”,且继续将华业资本主体列入可能下调信用等级的评级观察名单。

  华业资本陆续公告大股东华业发展补充质押,联合信用评级可能下调公司信用等级,情况不容乐观。此前东方金诚已于9月29日将公司的信用等级由AA直接被下调至BBB-。

  成立债务追偿小组全力追债

  此次涉及百亿应收账款的问题的解决,对于华业资本来说无异于是生死存亡的大问题。

  华业资本表示,事件发生后,公司董事会高度重视上述应收账款逾期事项,并由公司董事兼总经理燕飞先生提议于9月25日召开临时董事会审议上述应收账款逾期事项,董事会决定成立临时债务追偿小组。

  其中,董事兼总经理燕飞先生担任组长,财务总监郭洋、常务副总经理毕玉华担任副组长,董事会授权组长组织人员尽快成立临时债务追偿小组,包括聘请律师、会计师等专业机构参与债务追偿小组工作,尽全力追回应收账款,并采取一切措施包括但不限于与债务人协商、诉讼等法律手段进行债务追偿。

  那么问题来了,涉嫌制造萝卜章诈骗上百亿的公司恒韵医药有何背景?

  据华业资本披露,恒韵医药为李仕林实际控制的企业,而李仕林为公司持股5%以上股东重庆玖威医疗科技有限公司、重庆满垚医疗科技有限公司、重庆禄垚医疗科技有限公司的实际控制人,即李仕林是持有华业资本15.33%的第二大股东。

  此前华业资本主营房地产,2015年华业资本开始搭建医疗金融平台,收购三甲医院应收账款及质押融资,单独或与其他金融机构合作成立医疗供应链基金、信托计划、有限合伙企业等,进入医疗产业链金融投资业务,并更名为华业资本。

  2016年7月,华业资本的股东华保宏实业(西藏)有限公司向李仕林控制的三家医疗公司转让全部直接持有的15.33%股权,李仕林也由此成为了公司第二大股东。

  截至10月8日,华业资本披露,恒韵医药对伪造账款一事尚无合理解释且实际控制人李仕林未能取得联系,即堂堂上市公司第二大股东坑了上市公司后居然失联了!

  华业资本表示,拟委托律师对恒韵医药及其实际控制人李仕林向有关机关报案,追究恒韵医药及其实际控制人的法律责任,尽全力追回公司财产,保护上市公司中小股东利益。

  10月8日,华业资本还披露事件进展,9月28日公司向北京市公安局朝阳分局经侦大队报案,后于9月30日收到《受案回执》,北京市公安局朝阳分局经侦大队已正式受理了恒韵医药涉嫌合同诈骗一案,公司实控人周文焕也已正式委托律师向公安机关报案。

  大股东股票质押压力凸显

  值得注意的是,华业资本连续下跌股票价格,使得控股股东华业发展面临的股票质押压力增大。

  10月9日晚间,华业资本披露,控股股东华业发展(深圳)有限公司(简称“华业发展”)进行股票补充质押的通知,即华业发展将其持有的10,555,031股公司无限售条件流通股质押给国元证券(行情000728,诊股),用于办理股票质押式回购交易补充质押业务,质押日期为2018年9月28日,本次业务为补充质押,不存在新增融资的情况。

  百亿债权爆雷,萝卜章骗局引发华业资本股债双杀,民生银行率先要求还钱,证金汇金位列前十股东

  截至10月9日,华业发展共持有华业资本333,895,031股,占公司总股本的23.44%;股份质押总数为333,895,031股,占公司总股本的23.44%,即已经控股股东华业发展质押全部股票,若股票持续下跌,将没有股票继续补仓。

  财报显示,华业资本今年上半年实现营业收入27.60亿元,同比下降6.72%;归属于上市公司股东的净利润9.80亿元,同比增长16.44%,目前市值约63亿元,净资产78亿元。

  实际上,华业资本持续下跌,除了面临股票质押压力的大股东,一些持股的机构也比较头疼。

  券商中国记者注意到,截至今年半年报,华业资本前十大流通股东除了华业发展和李仕林控制的三家医疗公司,还包括华泰证券(行情601688,诊股)、中国证券金融股份有限公和中央汇金资产管理有限公司,分别持股2.12%、1.56%和1.14%,其中,华泰证券为今年上半年新进股东。

  百亿债权爆雷,萝卜章骗局引发华业资本股债双杀,民生银行率先要求还钱,证金汇金位列前十股东

  此外,在此次华业资本应收账款债权炸雷风波中受伤的还有员工,前十大股东中第八大股东和第十大股东的兴全睿众资产的资管产品为员工持股计划,分别占总股本1.28%和0.95%。

  2015年第一期员工持股计划持仓1350万股,均价11.68元,合计1.59亿元;2016年第二期员工持股计划持股1824万股,均价10.86元,合计1.98亿元。以10月9日收盘价4.42元/股计算分别下跌62.16%、59.30%,浮亏合计超2亿元。

关键词阅读:百亿债权 萝卜章骗局 华业资本

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