三季度业绩提升 中融信托持续优化业务结构

1评论 2018-11-09 17:15:28 来源:金融界网站 A股进入长线抄底区域

  近日,经纬纺机(行情000666,诊股)(SZ.000666)发布的2018年三季报显示,其并表子公司中融信托业务结构持续优化,信托业务收入增长迅速,投资及发行收入表现稳定,三季度业绩增速有所提升。

  受宏观经济形势、监管政策及资本市场大幅波动等因素影响,信托板块另外两家信托公司三季报整体业绩有所下降,不过主营业务表现仍相对稳定,信托业务均有所增长。

  “这对行业来说,是一个好的信号。”一位业内人士认为,主营业务逐步稳定说明行业发展基础还在,以中融信托为代表的转型派业绩向好也加强了市场对于信托行业发展新动能的期待。

  信托业务收入上升

  具体数据显示,中融信托第三季度信托业务收入(手续费收入)6.2亿元,同比增长约23.1%,环比增长18.7%,单季数据改善明显;在半年报时表现突出的投资收入和发行收入并未单独显示,不过经纬纺机三季度财报整体表现向好,可以推测中融信托这两部分的收入也较为稳定。

  此前半年报显示,受市场及行业环境影响,中融信托传统信托手续费收入下降较大,业绩出现下滑。不过得益于发行业务和投资业务的大幅增长,抵消了一部分传统业务下降带来的冲击,整体表现平稳。

  三季报业绩与上半年相比明显回升,也显示出中融信托在经历行业环境影响、主动规避业务结构风险调整后,整体经营状况稳定向好。

  在信托行业中,中融信托较早启动转型,2014年即提出发展目标要“从单纯的资金提供者转型成为综合金融服务提供者”。近年来,中融信托一直沿着这个思路主动调整业务方向,积极响应监管政策导向,主动控制新增业务规模,银信通道业务规模实现连续五年下降,同时,不断提升主动管理能力,在产业基金、股权投资与定增、城市更新业务、资产证券化、慈善信托、家族信托、国企混改、标准化投资等创新业务领域均有不错表现。

  包括中融信托在内的多家信托公司的实践,不断推进着行业转型的进程。今年以来,随着资管新规的发布,市场动能逐渐转变,这些因素也不断刺激信托公司提升主动管理和风险管理能力,探索新的收入模式。

  在传统信托收入陷入增长瓶颈的同时,从各家公司宣传的热点可以看出,家族信托、城市更新、消费信托、资产证券化等领域均被看成是信托的“下一站”。

  打造财富团队

  业务端的变化只是一个视角,新旧发展动能转换期还需要更多保障才能平稳过渡。

  从中融信托半年报可以看出,其发行收入上升明显,在总体收入中的占比也在不断扩大,促使收入结构不断均衡,为转型提供了有力支撑。

  公开资料显示,中融财富目前拥有一千多名理财顾问,2017年中融财富发行规模超2100亿元,不仅为数万名高净值客户提供了专业的财富管理服务,也与上千家国内主流金融机构、上市公司等机构客户建立了长期稳定的合作关系。

  此前,信托行业的销售端更多是依赖于银行、券商及其他金融机构的代销,衍生了诸多如客户服务不到位、推介话术难以管控的潜在风险。随着信托业务端竞争加剧,市场对高质量财富管理服务的需求也逐步加大,越来越多的信托公司开始自建销售渠道,其中,中融信托起步早且收效显著。

  近日,中融信托董事长刘洋在一次业内会上也再次强调了发展财富管理的重要性。他表示,在国内经济新旧动能转换的大背景下,信托行业也面临新旧业务模式转换的挑战,但同时也要看到财富市场继续发展的必然。

  2018年5月26日,招商银行(行情600036,诊股)和贝恩公司联合发布《2018中国私人财富报告》,指出,2018年中国个人可投资资产1千万元人民币以上的高净值人群规模已超过100万人,全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿元人民币。中国私人财富市场持续释放着可观的增长潜力和巨大的市场价值,前景看好。这对转型中的信托业来说,无疑是一个很好的方向。

  稳健经营 支持实体经济

  不过转型的阵痛无法避免,主动调整业务结构所带来的增速放缓往往成为激进者所诟病的焦点。同时,如何在市场下行时期防止资产端风险的爆发,对于信托行业来说,也是一大考验。

  在增速与稳健的抉择中,中融信托始终坚持“风控至上”的首要原则。2017年公司一年内完成3次增资,将注册资本增至120亿元跻身行业前三,进一步加强了资本实力,也为转型业务的开展提供了保障。2018年3月,中融信托第一大股东经纬纺织机械股份有限公司(简称“经纬纺机”,股票代码:SZ.000666)发布公告称,将增持中融信托32.9864%股份。交易完成后经纬纺机持有中融信托股份比例将从现有的37.4698%上升至70.4562%,成为中融信托绝对控股股东, 目前这一事项正在推进之中。有分析师认为,经纬纺机继续增持的意愿表明了大股东对公司未来持续发展的信心,如果交易如愿获批完成,大股东对中融信托的支持将更进一步。

  在资本实力不断提升的同时,中融信托还对风控系统进行了进一步升级,组建大运营平台,将风控合规、发行推介、客户服务、资产保全等部门联系起来,通过对项目全生命周期的管理,及时有效地对风险进行预警、防控及处置。

  在转型业务的开展中,中融信托也转变了此前在行业高速增长期的发展风格,重质量而轻规模,突出对资产的专业化管理能力,打造精品项目和样板项目。同时,更加注意交易对手的挑选,原则上选择实体经济领域的行业龙头、整合主体及优质上市公司作为交易对手。

  此前财报显示,中融信托投向工商企业、基础产业等实体经济领域的存续规模在总规模中的占比过半,诸多信托项目涉及国家重点发展产业和战略新兴产业

  业内人士认为,信托经过多年发展,已经成为社会融资的重要渠道,该行业在经济转型期的表现不仅决定了行业本身的发展前景,也是推动我国经济在复杂形势下继续实现高质量发展的重要因素。“稳健经营、不断深化转型,为实体经济做出贡献,这不仅是信托公司的命运之战,也是信托行业应该肩负的历史责任。”

关键词阅读:中融 信托行业 业务结构 业绩增速 业务模式

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