突发!现金贷巨头的合作方被警方一锅端

1评论 2019-04-18 15:17:26 来源:第一消费金融 涨停板套利三天赚20%

  知情人士向第一消费金融透露,2019年4月17日上午,北京元海慧诚金融服务外包有限公司(简称“元海慧诚”)在北京市昌平区北七家修正大厦的办公场所被100余名武警包围控制,原因不详。

  第一消费金融前往元海慧诚北京办公地址昌平区修正大厦7层,发现该公司大门紧锁,大门外放有智新宝(第一消费金融注:该产品隶属于智新金融信息服务(攸县)有限公司,该公司法定代表人为焦可)宣传易拉宝,前台较为杂乱,地上有垃圾,办公工位上面全部被清空,墙上拉有“不踩踏政策红线”的横幅。

  修正大厦方面人士对第一消费金融表示,这边有大约有100多人,是昨晚1点多被集体带走。

  元海慧诚,注册于2017年6月8日,注册资本1000万元,实缴资本不详,法定代表人为赵波

  赵波,毕业于中国人民大学,曾经担任北京智融时代信息技术有限公司(简称“智融时代”)的监事。此前《财经》杂志旗下媒体的新闻报道显示,赵波身份为智融集团创始人。另有新闻报道显示,赵波具体职位为智融集团高级运营VP(VicePresident,即副总裁)。

  警方控制现场后,元海慧诚所有人被要求手机关机且不让离开办公室。智融集团公共事务方面人士对第一消费金融表示,目前智融集团联系不上元海慧诚,也没有人去元海慧诚,不了解元海慧诚情况。

  智融时代旗下有现金贷领域头部平台用钱宝APP。2018年12月16日,智融集团创始人焦可透露,智融集团累计完成超过2600万笔的信贷交易。另有2017年10月的媒体报道显示,该公司彼时注册用户数700万以上,单月放款笔数超100万笔,单月放款金额超过15亿元。

  智融集团成立于2013年,是央行背景的中国互联网金融协会会员。智融集团累计融资额高达6.7亿:A轮投资方为晨兴资本;B轮投资方为洪泰基金、源码资本;C轮投资方为中金甲子、金砖资本领投,国科嘉和、创新工场跟投。此前的新闻报道显示,智融集团力求在2017年底之前上市,但后来上市事宜不了了之。

  据用钱宝借款人投诉,该借款人在用钱宝借钱后,收到虚假通缉令如上图所示。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百五十五条显示,“应当逮捕的犯罪嫌疑人,公安机关可以发布通缉令,采取有效措施,追捕归案。各级公安机关在自己管辖的地区内,可以直接发布通缉令;超出自己管辖的地区,应当报请有权决定的上级机关发布。”这就表明前述用钱宝相关的催收文件系冒充公安机关伪造,涉嫌违法。此外,根据用钱宝借款人的投诉,该借款人还收到下图所示的催收辱骂短信。

  一份借款人的投诉材料显示,借款人借款5000元,分6期偿还,前三期每期1043.67元,后面两三期每期922.99元。按照IRR计算,该次借款的年化费率达到61.08%。

  据第一消费金融了解,上面这个借款案例并未考虑到两个情况:一是大量投诉材料表明用钱宝非法收取砍头息,二是用钱宝的逾期费用极为高昂。此前媒体报道显示,用钱宝的综合费率可以轻松飙上109.5%,已经接近714高炮水平。并且,用钱宝客服在对消费者的答复中称其综合费率不超过36%涉嫌对消费者构成欺诈,涉嫌触犯诈骗罪、敲诈勒索罪。

关键词阅读:现金贷 元海慧诚

责任编辑:张振江
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
李克强召开座谈会 提振市场信心 释放消费潜力!看八大关键表述

2019-11-13 06:30:30来源:券商中国

央行:网传法定数字货币推出时间均为不准确信息

2019-11-13 15:12:24来源:金融界网站

填满了!国内最大垃圾填埋场即将封场 当地每天10000吨垃圾咋办?

2019-11-13 06:31:15来源:央视财经

大摩:2030年中国将成高收入国家 城市化2.0是重要发动机

2019-11-13 11:07:45来源:券商中国

“新国改”五天迎来三大动作 抓紧制定国企改革三年行动方案

2019-11-13 07:24:20来源:中国证券报

徐翔妻子应莹:离婚之难难于上青天 我要继续离婚!

2019-11-13 19:04:00来源:金融界网站

天猫官方:已对双“11”数据造假谣言启动司法流程

2019-11-12 23:32:13来源:金融界网站

叶檀财经:最后一周!这群90后 00后将堕入深渊!

2019-11-05 08:50:10来源:金融界网站

北京确认接诊两例鼠疫病例 患者已得到妥善救治

2019-11-13 07:35:23来源:央视新闻客户端

逾80亿元!中信证券资管收益类大集合转公募产品成爆款

2019-11-13 13:00:00来源:中国证券报

李嘉诚再"救"香港!掏6亿力撑零售 医药帝国频现爆款抗癌新药…

2019-11-13 06:30:59来源:券商中国

国家税务总局明确纳税信用修复有关事项 明年起施行

2019-11-13 12:12:23来源:金融界网站

一周内第二次促企业抓住RCEP契机 总理座谈会强调改善民生

2019-11-12 22:45:27来源:每日经济新闻

明确国企改革“关键三年” 这次重要会议传递多个信号……

2019-11-12 20:52:03来源:每日经济新闻

国常会:决定健全固定资产投资项目资本金管理

2019-11-13 19:15:50来源:中国政府网

不粘锅厂商回应“李佳琦直播翻车”:鸡蛋温度过低可能粘锅

2019-10-31 16:33:56来源:金融界网站

李克强:更有效运用好宏观政策逆周期调节工具

2019-11-13 06:54:26来源:中国证券报

人才购房新政接踵而至 这次是整个滨海新区?不需社保就可购房?

2019-10-31 19:22:12来源:券商中国

央行主管报纸:10月份信贷增速放缓结构持续好转

2019-11-13 07:45:54来源:金融时报

10月多项宏观指标料改善 经济或现企稳迹象

2019-11-13 06:43:27来源:上海证券报

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
实时热点