上海银保监局开出9张罚单共千万级,涉事中泰、华宝信托回应...

1评论 2019-05-15 16:00:26 来源:每日经济新闻 感谢300643

  5月14日,上海银保监局一日内公布了9张罚单,指向辖区内6家金融机构的多种业务违法违规行为,共罚没金额高达1003万元。其中4张罚单指向同一家银行——上海农商行宝山支行,剩下5张罚单分别指向汇丰银行(中国)、华宝和中泰等银行及信托机构。其中,上海农商行宝山支行和中泰信托处罚金额较大,分别为228.80万元和264.36万元。

  而针对的违法违规事实中,不乏“违规承诺某信托财产不受损失”,“违规发放某信托贷款被用于证券交易”,“贷款被用作拍地保证金、土地出让金”、“部分信用卡资金用于非消费领域”等比较惹人注目的情形。

  2019年5月14日 上海银保监局行政处罚信息等一览(数据来源:银保监会官网)

  图片来源:每经记者梳理

  

贷款被用作拍地保证金上海农商行被连罚4张

具体来看,上海银保监局开出的9张罚单中,有4张罚单指向上海农村商业银行股份有限公司宝山支行。

  上海银保监局指出,2017年,上海农商行宝山支行违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金。此举严重违反审慎经营规则的要求,责令其改正,罚没合计228.7968万元。

  上海农商行宝山支行黄河、朱宋杰两人对上述违规行为负有直接责任,行长杨兴华负有直接管理责任,三人均被处以“警告”。

  南京银行(行情601009,诊股)股份有限公司上海分行、天津银行股份有限公司上海分行、汇丰银行(中国)有限公司三家单位,均被上海银保监局处以“责令改正,罚款共计100万元”,具体原因则各有不同。天津银行上海分行和南京银行上海分行的涉案业务均与贷款有关。

  南京银行上海分行被罚牵扯到的主要违法违规事实是:2015年3月,该分行与某借款人串通违规发放贷款;该笔贷款分类不准确。

  天津银行上海分行的主要违法违规事实是:2015年2月,该分行超过某借款人实际资金需求发放流动资金贷款;该笔贷款分类不准确。

  汇丰银行(中国)有限公司被罚的主要原因则是2016年12月、2017年6月,该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域

  

“承诺信托财产不受损失”华宝和中泰均被罚没200万以上

除了上述四家银行之外,还有两张罚单涉及信托公司中泰信托有限责任公司华宝信托有限责任公司均被处罚200万元以上。

  2015年7月,中泰信托违规承诺某信托财产不受损失。上海银保监局对该公司给予警告处罚,并没收违法所得264.36万元。

  据经济观察报,中泰信托相关工作人员对此表示:“该项目是2015年度的信托项目,已在2017年正常结束。”同时他还表示:“《退出支持协议》项下信托受益权受让义务履行条件并未满足,无须履行,受益人等相关各方权益均未受损。

  2018年3月,华宝信托违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月,该公司开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2016年11月、2018年2月,该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。因此,上海银保监局责令华宝信托改正,并罚款共计210万元。

  对此,华宝信托相关负责人回复经济观察报称:“上海银保监局的处罚内容属于公司个案业务,公司会积极进行改正,树立全面合规的意识,积极稳妥推进各类业务,并持续提高合规风险管理的水平和层次。”

  每日经济新闻综合每经APP、经济观察报(封面图自摄图网)

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