银行账号被中止交易 多家银行开展个人身份信息核实

1评论 2019-05-16 21:17:15 来源:每日经济新闻 作者:胡琳 涨停板套利三天赚20%

  《每日经济新闻》记者注意到,多家银行及信用卡中心发布公告称将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  “银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。”同时,工商银行(行情601398,诊股)客服告诉记者,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。多家银行开展个人客户身份信息核实

  工商银行官网显示,为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,该行将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

  工商银行客服告诉记者,银行预留的个人客户身份信息保持真实性和有效性,如果个人客户身份信息更新了,银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。

  同时,工商银行官网提到,2019年4月1日起,将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)第十九条等相关规定,对在工行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  记者翻阅了《管理办法》,其中第十九条指出,“在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。”

  值得注意的是,《管理办法》对于金融机构管理高风险客户或者高风险账户持有人提出更高要求。《管理办法》第十九条指出,对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

  除了对未来办理业务有影响外,工商银行客服告诉记者,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。

  除了工商银行外,浦发银行(行情600000,诊股)信用卡中心也发布了公告。

  浦发银行信用卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:(1)停止受理客户主动发起的兑换积分需求;(2)禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;(3)不予新增或调高授信额度;(4)不予办理各现金类分期业务;(5)降低信用卡额度。

  除了上述两家银行外,记者在鞍山银行、唐山银行等多家银行官网均发现关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。未按规履行身份识别义务 已有银行被罚

  事实上,2018年中国人民银行(以下简称“央行”)印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。

  央行负责人称,试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议部署,维护经济金融秩序,防范金融风险,协助打击违法犯罪活动的重要举措,对切实落实银行账户实名制意义重大。一是有利于进一步夯实银行账户实名制基础,为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。二是有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户,减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失,维护社会公众资金安全。三是有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动,维护正常的经济金融秩序。

  值得一提的是,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应持续履行客户身份识别义务。其中,金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。

  记者注意到,去年,中国人民银行太原中心支行进行失效居民身份证信息核查试点工作。截至2018年11月末,山西省中国工商银行、中国建设银行中国银行(行情601988,诊股)三试点行780个网点,共处置居民身份证信息核查失效信息6588笔,其中,直接办理331笔,继续办理3084笔,受限办理606笔,因证件挂失、损坏、非姓名或登记项错误而拒绝办理2428笔,因姓名或号码登记项错误而拒绝办理86笔,冒名拒绝3笔。上报客户失效居民身份证信息核查异议信息19起,处置答复9起。

  去年年末,央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中,江西高安农村商业银行股份有限公司、新源县农村信用合作联社、阳光人寿保险股份有限公司伊犁中心支公司都因未按规定履行客户身份识别义务受到行政处罚。如何更新信息?各银行要求不同

  记者从多家银行获悉,针对不同信息,不同银行有不同更新途径。

  例如,工商银行客户可通过以下方法更新证件有效期:

  1.通过手机银行“我的-设置-证件有效期维护”栏目办理,实时生效;

  2.携带有效身份证件到任意营业网点办理。

  招商银行(行情600036,诊股)客户身份证信息有效期需要更新只需登录手机银行即可。如果身份证姓名或号码变更则需要携带一卡通和有效身份证前往网点办理。

  广发银行客服告诉记者,若用户收到该行短信告知用户不同姓名持卡人留存同一手机号的情况则通过拨打该行电话即可更新。

关键词阅读:个人客户 身份信息 银行

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
[火线]金山办公市值突破600亿 雷军:内心无比激动 这一天等得太久!

2019-11-18 13:33:15来源:金融界网站

证监会:证监会系统已经制定了提高上市公司质量行动计划

2019-11-18 17:19:57来源:金融界网站

青年汽车正式破产 “汽车加水就能跑”的闹剧收场

2019-11-18 10:26:39来源:金融界网站

5日暴涨100元/吨!河南水泥价格率先刷新历史新高

2019-11-18 20:09:00来源:e公司官微

央行再“降息”!逆回购利率下调传递什么信号?

2019-11-18 12:58:05来源:中国证券报

房企打响TOP10之争:万科恒大亚军战 最后一席属于谁

2019-11-18 19:45:31来源:每日经济新闻

叶檀:散户们 还不走?!

2019-11-11 09:12:25来源:金融界网站

李克强:当前扩大有效投资要把水利工程及配套建设作为突出重点

2019-11-18 19:08:43来源:中国政府网

增长失速?外企全撤离?直面四大问题看清中国经济

2019-11-18 06:54:44来源:经济日报

沙特阿美最高估值仅1.7万亿美元?来看下各方解读

2019-11-18 20:44:24来源:金十数据

股价暴涨25% 市值突破450亿!瑞幸平均一天开7家店 星巴克慌了?

2019-11-18 07:09:35来源:每日经济新闻

31省区市前三季度GDP大比武:前三名竟都在西部

2019-11-18 08:02:03来源:中国证券报

证监会部署46项工作!增强IPO、重组上市包容性 坚持退市常态化

2019-11-18 08:17:08来源:券商中国

招商银行App8.0构建财富生活新范式

2019-11-18 17:06:39来源:金融界网站

人才购房新政接踵而至 这次是整个滨海新区?不需社保就可购房?

2019-10-31 19:22:12来源:券商中国

李佳琦又刷屏!这次要出语音导航,2万亿“网红经济”还有多少奇迹?

2019-11-18 01:29:25来源:券商中国

LNG价格三连涨 平均出厂价重新站稳4000元平台

2019-11-18 10:50:19来源:上海证券报·中国证券网

赵志伟:新阶段需要新要素 新结构带来新机会

2019-11-15 16:00:12来源:金融界网站

宋志平:公司治理有四条底线 创新要目的清晰

2019-11-16 19:33:10来源:金融界网站

茅台"王子"变"飞天" 价格相差十倍!他们将假酒销往全国各地

2019-10-29 07:17:41来源:央视财经

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
实时热点