充分认识监管形势 筑牢风险合规堤坝 建行陕西省分行反洗钱稳步向纵深推进

1评论 2019-06-15 05:20:00 来源:金融时报 低风险隔夜套利2%技巧

  李军

  体系化建设推进反洗钱工作力度。及时完善反洗钱工作制度,近两年修订完善了10项制度办法,从反洗钱领导层工作机制到机构和新产品风险评估再到配合监管行政调查操作规程以及涉恐资产冻结等制度,进一步梳理了辖内各单位职责,明晰了各单位反洗钱岗位与职责,设置了反洗钱监测系统操作岗位。建立数据分析人员激励约束机制,强化了省分行反洗钱中心考核管理,设置了数据处理数量与报告质量权重和量化指标,按天进行通报,按季度进行考核。建立金融制裁联席制度,有效防控制裁风险,成立多部门联合工作组,建立制裁政策传导、政策培训,清单筛查、报告和考核等机制。通过业务和合规双线下达高风险洗钱国家(地区)客户、业务等管理要求,严格新客户或业务准入管理。

  持续创新拓宽反洗钱工作广度。努力搭建创新平台扩大反洗钱工作范畴,借鉴系统内其他省市行好做法,积极移植反洗钱智能监控项目,通过社交网络、路径分析等算法,构建了客户资金交易可视化链路图,借用大数据平台,自主创新聚众分析可疑模型,有效弥补了系统无法实现交易对手聚类分析的缺陷,大大提高了可疑交易监测精准度。

  细化管理增强反洗钱工作深度。在系统内率先实施高风险客户排查工作,近两年完成高风险回溯性分析客户达到100%;并对一半以上的高风险客户采取了相应的控制措施。按照一户一台账的要求,制作台账模版,对涉敏国家和地区客户合规台账实现从无到有的表单化管理。通过制作反洗钱数据分析描述模版、客户账户明细分析小程序,提高数据分析人员工作效率,开展精准排查,受到了省国税、地税、人行、公安等7家单位的通报表扬。全面加强可疑交易人工分析,定期抽检和通报数据分析质量,严格压缩低质无效报告数量,可疑报告分析质量2018年位列全国建行第3位。扎实推进“人行235号”文件要求,制定分级分步落实文件的方案,限时完成非自然人客户的受益人信息补充工作。

  (作者系建行陕西省分行党委书记)

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