宜信尚筱谈资产配置黄金三原则: 20%投资房地产资金 20%投资二级市场

1评论 2019-06-26 16:37:53 来源:金融界网站 感谢300643

正确的财富管理应该如何打开?分散风险、资产配置这是我们认为财富管理正确的打开方式。

  金融界网站6月26日讯 由中国中小企业协会、中国银行(行情601988,诊股)业协会、中国证券投资基金业协会联合主办的2019 “小企业 大梦想”高峰论坛暨金融服务中小企业大会今日在北京举行。

尚筱

  宜信公司高级副总裁尚筱围绕《新常态下的企业家护航》发表演讲。

  以下为演讲实录:

  宜信是2006年开始创立,成立至今已经有13年的时间,上个月刚刚过完13岁的生日。我们通过13年的时间,全国全球现在已经有4万人的员工,也成就了两家独角兽公司,我们整个宜信集团有普惠金融、财富管理和金融科技三个主要的业务板块,普惠金融服务全国数百万的小微企业主,为他们提供资金支持,为他们提供企业发展过程中的支持。财富管理业务是服务于已经比较成功的实现财富自由的企业家,在全国服务了数10万的高净值和超高净值的企业家群体,为他们提供财富管理服务。

  因为我们经历过从0到1,从1到100,从刚起步的小企业到成长行业独角兽的过程,当然我们现在还在路上。所以我们非常深刻理解企业家的爱痛,我们这个过程中建立了服务不同发展阶段企业家的各种各样的能力,我们成为中国中小企业单位副会员,也和各位做了更多交流,所以我们希望成立企业家服务专业委员会,能够把我们的经验和能力,联合更多会员单位,把我们的能力赋能给大家,希望大家在不同发展阶段,不同企业成长阶段我们共同往前发展。

  所以我们成立了企业家护航计划,今天这个PPT是来自刘鹤副总理2018年中小企业发展工作报告中提到的,这是非常有代表性。说中国中小企业具有56789的典型特征,全国中小企业贡献50%以上的税收,60%的GDP,70%以上的技术创新,创造80%以上的城镇劳动就业,占有全国90%以上的企业数量。这样的群体非常庞大,为中国的经济发展作出了非常卓越的贡献,这样的企业家群体非常辛苦,我们看到企业家最关心什么?他们关心事业家庭和财富,每个人心中的金三角这都是我们忙碌中在关怀的痛点,也是大家最期望能够得到安护的部分。我们看一下我们宜信希望在企业家服务专业委员会,能够帮助企业家在这三个方面做哪些工作帮助大家。

  我们看到企业发展不同阶段都需要资金的支持,资金支持的形态来自不同的来源,有不同的形式,我们过去一方面为数十万的高净值人士做财富管理,他们的财富是过去40年经济增长过程中,行业发展带来的财富。

  这样的财富通过什么形式支持?我们看到企业的发展和事业的挑战,需要解决不同的问题。所以除了资金,我们需要去开拓眼界,我们有一句话只有你出去观世界,才能形成世界观。如何对标行业的顶级企业,不仅仅是中国的顶级企业,行业全球的最佳实践,通过海外游学方式,通过深度访谈方式,能够帮助我们的企业家不再孤军奋战,能够在全球视野获取更多知识和机会,这个过程中能够捕捉未来希望引进的技术或者通过并购方式获得海外市场。我们看到企业发展到一定阶段需要进一步的融资,通过全球化的路演活动,搭建企业家和风险投资机构私募基金、VCPE的专业投资人的互动和对接平台,能够让大家能够更多获取到资金。这样企业的参访,跨界的联动能够给我们带来更多的商机,更多的聚合机会。

  那么上市阶段也是大家最困扰的阶段,到底找哪家律所和投行,在什么样的市场上进行融资?我们看到有非常多的形态,我们不仅仅可以对接交易所也包括股权交易中心,也包括海外证券交易所的方式,都可以成为不同行业不同特征的企业,一些融资的选择。

  这个过程中我们还有机会获取到各地政府对于上市企业特殊的支持政策,在过去我们对接非常多的项目和地方政府,我觉得未来的时间大家都有机会能够享受这样的资源。除了我们做企业发展过程中不同阶段要做各种各样的努力,那么能够有机会对接政府资源,一些经济学界还有各方面的行业资源,也是给我们带来更多的发展新机会,我们自己在过去的时间几年来一直都是在全球化顶级的峰会,有非常多的深度参与,不仅仅宜信自己想参与,希望更多优秀中国企业能够一起出席这样的国际峰会,去捕捉来自海外的资源和资源,带领中国企业家能够站在国际舞台上。

  企业的发展关键靠团队的建设,团队激励非常重要。我们讲企业发展不同阶段有融资,最后可能通过上市的方式进入新的发展阶段。那么如何激励员工,成为企业家关注的问题,现在成为非常常用的方式,能够真正的充分的激励到我们每个企业的核心骨干。

  如何去建立员工持股的信托和创始人,如何能够通过信托的方式,集中自己企业的管理权控制权不被分散,通过信托方式都是可以实现有机的企业传承和对于员工有效的激励。同样对海外人才引进,海归人才的鼓励,对于高管人才的能力发展,我们可以看到对于人才的选用育留带来了很大的帮助。

  每个创始团队非常辛苦,大家很少有时间关注自己的身体健康,如果能够为高管团队核心人才提供高端医疗健康服务,看病的绿色通道,也能够让创业团队的幸福指数大幅度提升。我们不仅仅关注团队健康,我们更关注自己的健康和家人健康,大家拼搏奋斗的同时最担心的事情是什么?一个是自己生病一个是家人生病,我相信每个人心里都有这样担心的隐忧。

  那么如何通过提前的安排,通过这样的专业服务,让我们不再担心这些意外发生,可以通过保险方式,通过医疗险,通过重疾,养老方面的保险保障的产品,可以为我们的家庭去做风险的规划,之外可以通过现在相对比较成熟的一些养老体系的服务,来为大家解决后顾之忧。同样大病看病的绿色通道,这样健康养老的一些服务体系,也是我们企业家群体非常需要的一些服务。我想家人健康是很重要的,孩子的成长这是最担心的,因为自己太忙了,没有时间帮助他们辅导作业,帮助他们做更多时间上的陪伴。

  那么孩子的成长我们能够做什么?不同的时间孩子所需要的东西不一样,我们看到现在更多的有识之士的企业家,希望孩子从小能够和国际接轨,能够接受海外教育理念的熏陶,这种微留学的项目非常火爆。过去几年里面,每个假期都要安排很多孩子去牛津大学、斯坦福大学、南方大学参加夏令营的活动,去感受海外高校的氛围,为自己未来学业选择做更多的储备。

  同样这些常青藤学校在中国招生安排,也是我们非常去主导和组织的,所以如果我们企业家朋友有需要的话,我们可以为中小企业协会做一个专场,让更多准备到海外读书的海外的升学的孩子,可以提前去接触到这些招生官的模拟面试,获取更多资讯。孩子成长也包括参与社会实践,能够到一些优秀的中国和海外民企去实习,能够提前接触商业化的企业,接触到社会,对自己的职业选择去收获更多。那么我想在企业的实习方面,我们的资源非常多,不仅仅中小企业协会有很多经验,我们投资的企业也有行业领先的机构,可以帮助孩子安排短期的实习,来更早能够锁定自己的职业选择。我们提出资产配置是财富管理的核心,我们已经积累了这样的财富基础,千万不能因为没有时间去做财富管理方面的研究而投资在错误的产品上,让我们的财富毁于一旦。

  正确的财富管理应该如何打开?分散风险、资产配置这是我们认为财富管理正确的打开方式。我们建议把资产分几个比例,25%的资产投资创新项目中,通过母基金的方式分散风险,我们也许不能够在每个行业里进行创业,但是可以通过投资的方式,把自己的财富投资到经济中,享受经济发展和企业发展带来的增值。同时我们建议把10%的资金比例,用于自己家人自己健康保障的安排,让自己的生活没有后顾之忧。20%的比例投资房地产资金,20%的比例投资二级市场,所以我想在黄金三原则资产配置的情况下,大家可以享受资金分散带来长期稳健的回报。我们在未来的时间里,也希望能够有更多企业家朋友,不仅仅能够获得财富,更重要是能够保存财富。

  我想最重要的,大家最关注就是我的财富如何传承给我的孩子?通过家族信托方式,一站式解决国内财产和海外财产的财富传承,能够规避很多创业风险、家庭风险,以及各种不确定的风险,可以让你的财富你的生活,牢牢掌握在自己的手中。

  所以我想最后跟大家有一个承诺,我们宜信在十几年来服务于小微企业,中大型企业的经验和能力,希望全力以赴支持中小企业协会全国20多万会员的共同成长和发展,我们也致力于为在座所有企业家保驾护航。谢谢各位!

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关键词阅读:宜信 资产配置 房地产 二级市场

责任编辑:亓宁
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