央视315点名的大案告破了!逮捕80人 几个月狂赚30多亿!

1评论 2019-06-26 17:10:53 来源:证券时报网 涨停板套利三天赚20%

在不到8个月内,“甜兔”背后的集团诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元,非法获利31.41亿元,尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元。借款逾期后,她只好拆东墙补西墙,在“甜兔”客服的推销、引诱下,又从“雏鹰”“闪电虎”等平台处借钱。

  听说过“714高炮”吗?

  有一类小额网贷被称作“714高炮”。“714”指贷款周期一般为7天或14天,“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。

  “甜兔”便是其中之一。表面是菜谱类APP,实际是一个贷款超市。在不到8个月内,“甜兔”背后的集团诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元,非法获利31.41亿元,尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元。日前,甘肃省兰州市破获一起特大网络套路贷犯罪案件,其中披露的数据令人震惊。

  8个月内非法获利31.41亿元

  去年11月,兰州市公安局民警李刚在例行网络巡查时发现,一款名为“甜兔”的APP下载页面中,有大量评论称其为“骗子软件”,且该软件在苹果、安卓平台各大应用商店中均能检索到,下载量巨大。

  “下载页面的功能描述,是各类菜谱。而我下载安装之后,发现是一个‘网贷’超市,有很多诱导机主借钱的入口。”李刚介绍,对该软件进行恶意代码检测后发现,一旦安装后,软件会强制获取通讯录、通话记录、摄像头等权限,且没有任何提示。

  据人民日报报道,该犯罪集团自2018年5月开始,累计非法获取1197.6万余人的个人信息。在不到8个月的时间内,诱骗47.5万余人贷款,累计放款59.75亿元、收回91.16亿元,非法获利31.41亿元。

  截至案发时,该集团仍有尚未收回的待催收欠款本金14.7亿元,逾期利息83.77亿元。

  据计算,使用累计放款额除以借贷人数可算出人均借款约为12580元,从过往信息可查,一般借款人在甜兔App等714高炮借款的单次金额在1000-5000元之间,因此,应该有不少人在该犯罪团伙处多次借款,重复借贷。

  以2亿元本金,32个周期(8个月/借款7天),累计放款59.75亿计算,该团伙的放贷本金以每7天11.2%的速度扩张。按照累计获利31.41亿元,仍有14.7亿元未回收计算,即使剩下的欠款全部无法收回,该团伙的获利仍有16.71亿元。

  218名犯罪嫌疑人被抓获

  截至目前,公安机关已经抓获218名犯罪嫌疑人,其中逮捕80人、刑事拘留14人。警方将继续对未到案的嫌疑人进行抓捕。

  兰州市公安局民警胡向龙介绍,王某某还与多家第三方服务公司合作。著作权登记代理公司为20多个平台软件违规办理著作权证,用于通过各应用商店审核上架;银行卡鉴权公司根据犯罪集团提供的基础信息,违规查询受害人的银行卡账户信息、流水、使用情况等;

  风险控制公司对受害人个人信息、银行卡信息和银行卡鉴权公司的鉴权结果进行风险评估,综合评定受害人还款能力。该犯罪集团利用第四方支付平台,向受害人放贷、收款。同时,其下属各公司之间也通过第四方支付平台转账。

  王某某交代,该集团将催收业务外包给河南郑州、安徽亳州等地的24家催收公司。“他们合作协议上约定不能暴力催收、上门催收等,但这只是他们逃避打击的幌子。”兰州市公安局七里河分局民警谈存俊说,王某某对催收公司设立了激励机制。“对催收公司业绩进行排名,排名越靠前的,接下来获得的业务量越大、提成比例越高。反之,进行业务处罚。”

  据办案民警介绍,为获得高额回报,这24家催收公司几乎无一例外地采取了威胁恐吓等暴力催收手段。

  利用1317个手机APP建立24个网贷平台

  据报道,该犯罪集团采用收取逾期高额收费等方式,获取非法利益。例如,受害人贷款1000元,平台先期以服务费名义扣除300元或500元,受害人实际仅拿到700或500元;贷款时间为7天,逾期每天加收10%的利息(按照1000元计息),利滚利重复计息,也就是我们常说的714高炮。

  借款逾期后,她只好拆东墙补西墙,在“甜兔”客服的推销、引诱下,又从“雏鹰”“闪电虎”等平台处借钱。

  “‘甜兔’这款应用,既是一个放款的具体操作平台,也兼有‘推广超市’的作用。”李刚介绍,“甜兔”内设有多个链接,分别指向一些与之功能类似的应用。“表面上看是不同的网贷平台,但其实背后老板是同一个人。”

  经侦查,自2018年5月至今年3月,犯罪嫌疑人王某某组织领导犯罪集团开发、利用1317个手机APP,建立“雏鹰”“闪电虎”“红番茄”“米猪”等24个网贷平台,通过40多个壳公司与受害人签订合同。

  王某某曾在某大型互联网公司任职,深谙互联网金融操作手法。据王某某等人交代,“甜兔”的源代码是正规小贷平台软件,他们买来后进行了所谓的“完善升级”。王某某先后招募24名程序员对源代码进行改写。

  “改写之后,‘甜兔’拥有了‘AB面’,A面用来应付平台审核,成功过审之后立即运行B面,进行放贷。”李刚说,以“甜兔”为基础,该犯罪集团先后克隆开发了24个类似应用,已成功上线运行19个。

  受害人描述,在A平台借款还不上,客服就会引诱借款人从其他平台借钱,而网贷平台甜兔、雏鹰、闪电虎、红番茄、米猪等24个网贷平台,背后都是同一伙犯罪嫌疑人。由于没有贷款资质,犯罪集团在放款时不与受害人签订贷款合同,而是通过40多个壳公司与之签订所谓的“消费垫付合同”,逃避打击。

  央视315曾点名:借7000元3个月滚到50多万

  今年央视315晚会上,曾曝光“714高炮”网贷乱象,“甜兔”APP被点名。

  报道称,董女士申请贷款8000元,逾期18天,逾期罚金达到14400元,远远超过了贷款本金。就这样,董女士不断地去寻找新的APP去借款,拆东墙补西墙。起初7000元的债务短短三个月就滚到了50多万元。

  年初,董女士的店铺周转出现问题。正在她一筹莫展的时候,接到了一个推销贷款的电话。对方称,在他们的APP平台贷款,利率只有每个月0.6%,董女士动心了。按照要求,她填写了自己的各种信息,令人奇怪的是还要验证手机运营商。

  按照对方的要求,董女士上传了自己的个人信息,借了1500元钱,让董女士诧异的是,到账只有1050元。少了的450元被当做综合费用扣除了,而借款必须在第7天还上,实际借款周期只有6天。

  就在借款成功的当天,董女士又陆续接到了其他推销贷款的电话,一天之内,她一共借了7000元钱。借款时,这些APP都以各种名目扣除了借款金额的30%,业内俗称“砍头息”。7天时间很快过去了,到了还款那天,董女士才发现,她借的7000元钱还不上了,只得从其他的贷款APP去申请新的贷款还旧账。没想到这就是她噩梦的开始。

  要还7000元,6天后,要借10000元,要还10000元,6天后要借14000元,一个月下来,最初的7000元的债务就滚到了40000元。

  可怕的并不止是砍头息,董女士发现,那些还不上的贷款产生的逾期费用也接二连三冒了出来,每一天的额度竟高达本金的5%到10%。

  仅在这款“甜兔”APP上,董女士申请贷款8000元,逾期18天,逾期罚金达到14400元,远远超过了贷款本金。就这样,董女士不断地去寻找新的APP去借款,拆东墙补西墙。起初7000元的债务短短三个月就滚到了50多万元。

  三个月来,在董女士每天不断还款的同时,她和她的亲友还不断地接到各种侮辱性的催收电话。

关键词阅读:714

责任编辑:Robot RF13015
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