7万亿市场迎巨震!最大货基天弘余额宝7日收益创历史新低,万元单日收益只剩6毛

1评论 2019-07-09 23:26:38 来源:每日经济新闻 如何判断星期六买点?

  图片来源:摄图网

  货币基金在9个月内缩水1万亿元,余额宝平台让货基规模“一步登天”的功能开始失效。

  今天,这个7万亿规模的市场再次迎来巨震。最大货基天弘余额宝7日收益创成立以来收益新低,只有2.269%。据此收益率计算,投资者投入1万元,单日收益只有0.62元。

  

货基规模9个月缩水万亿 货基收益中位数2.36%

据银河证券基金研究中心上周的数据显示,上半年,货币基金资产净值从去年底的75888.86亿元减少到72327.24亿元,相差3561.62亿元,缩水幅度4.69%。同时,货币基金占全部基金资产净值的比例,已经从去年底的58.36%降至目前的54.28%。

  2018年9月30日,货币基金规模达到历史最高点82447.25亿元,到6月底,已经减少了10120.01亿元,也就是说,货币市场基金规模拐点以来的9个月时间,规模减少了1万亿。

  与此同时,货币基金的收益率也持续低迷。Wind数据统计显示,在全部传统货币型基金中,截至今日,最新7日年化收益率的中位数仅有2.36%。

  

接入余额宝规模效应锐减

去年以来,余额宝对接的货币基金持续扩容。来自蚂蚁财富的数据显示,接入余额宝的货币基金有24只。虽然余额宝强大的渠道能力依然能够为这些货币基金带来增量,但与刚开始一接入余额宝就能获取百亿级规模增量的“盛况”不同,后期接入的货币基金规模增长有限。

  Wind数据显示,截至6月底,对接余额宝的货币基金规模合计21226万亿元,较一季度的21169万亿元微幅增长0.27%,而这一增幅低于一季度0.6%的环比增幅。

  虽然整体涨幅不及一季度,但天弘余额宝的规模还是在二季度“止跌”。今年一季度,天弘余额宝规模较年初大幅减少974亿元,到了二季度末,该基金规模为10335亿元,比一季度末仅减少了16亿元。

  今年4月10日起,天弘基金取消了天弘余额宝货币市场基金个人交易账户持有额度及单日申购额度,购买天弘余额宝不再受额度限制。有业内人士分析,这一转变对余额宝对接的货币基金格局可能已经产生重要影响。此前,由于天弘基金的申赎受到限制,余额宝接入更多货币基金进行分流,这些基金大量承接了天弘余额宝的分流资金,规模迅速扩大。“随着天弘余额宝取消限额,部分资金回流天弘余额宝,后期接入的货币基金难免受到影响。”该人士表示。

  从货币基金收益率来看,规模的下降也在情理之中。这24只货币基金的最新7日年化收益率中位数在2.42%左右,最低2.13%,最高2.79%。“货币市场基金收益率过低对申购积极性会产生明显的影响。”一位业内人士表示。

  从今年上半年的增量来看,一些接入余额宝的基金还是获得了比较明显的份额增长。长信利息收益A二季度规模增长72亿元,国寿安保货币A规模增长56亿元,建信嘉鑫宝A规模增长43.7亿元,但是这些增加额已远不及去年货币基金接入后动辄数百亿级别的增量水平。一些基金公司的规模增幅较小,还有部分基金在接入余额宝之后,二季度还出现了规模减少的情况。公司方面也解释,这主要是因为接入时间较短,效果尚未体现。

  业内人士表示,影响这些货币基金规模增长的原因是多方面的,除了货币基金市场整体表现以及资金回流天弘余额宝等因素之外,可能也与余额宝对于这些货币基金的要求有关。多家基金公司相关人士向记者表示,蚂蚁财富方面对接入的基金要求很高,他们希望接入的货币基金能够清理不合适的机构资金,以便让更多的散户参与进来。而清退机构资金对货币基金规模会造成非常直接的影响。有的基金公司告诉记者,由于蚂蚁财富强大的渠道能力,他们接入的货币基金能够短时间内弥补这部分损失,但是也有基金公司会出现散户资金弥补不了机构客户损失的情况。

  

货基收益率仍可能进一步走低

谈及货基收益率未来的走势,多位业内人士表示,目前无论全球经济还是国内经济,货币政策皆处在较为宽松阶段,货币收益率也将在短期内维持在较低水平。

  华南一家大型公募宏观策略分析师表示,海外经济方面,全球金融条件是宽松的,但6月美国非农就业报告新增就业22.4万人,明显好于市场预期,7月降息幅度的预期发生了变化。目前,国内经济基本面走弱、通胀预期缓和,国内货币市场处于年内流动性最为宽裕的阶段,货基收益率也处于历史较低位置,预计这一现象仍将持续,货基收益率仍将维持在相对低位。

  北京上述中型公募研究总监也认为,目前全球货币政策仍然处在相对宽松阶段,国内货币政策看,在目前宏观经济形势下,行业对今年三季度仍然存在降准预期,目前十年期国债收益率不断走低,仍然处在下跌通道。

  该研究总监称,“因此,从今年三季度看,货币基金的收益率还有进一步走低的可能。”

  除了经济宽松层面的因素外,季末影响因素的消退,也让资金面宽松的态势重现。

  上海证券研报分析,跨月后季末因素影响消退、市场情绪有所改善,加之月初流动性扰动因素不多,市场资金面得以呈现全面宽松态势。但随着央行持续回笼过剩流动性,货币利率新低不可持续,但整体仍有望维持宽松格局。

  据鹏扬基金介绍,二季度货币政策例会中对货币政策相关表述为:稳健的货币政策要松紧适度,把好货币供给总闸门,不搞“大水漫灌”,保持广义货币M2和社会融资规模增速与国内生产总值名义增速相匹配。综合运用多种货币政策工具,保持流动性合理充裕。

  “7月初银行间资金面继续宽松,资金面展望方面,银行间资金利率或边际抬升。鹏扬基金旗下基金将继续坚持‘稳健’当头,基于对流动性和债市的提前预判,保持组合久期在较低水平。”鹏扬基金称。

  每日经济新闻综合自中国基金报、证券时报等

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