炒股真不如炒基金吗?事实的真相在这里!

1评论 2019-09-27 19:44:19 来源:证券市场红周刊 如何判断星期六买点?

  在上周上证指数终于突破3000点后,市场在近两周的时间都处于回调状态,不过整体上看,截至9月26日收盘,今年以来上证指数的涨幅仍有17.45%。但对于像小编一样的许多普通散户,资金量有限,股票池中仅有2只股票,一只上涨,一只下跌,年内收益率自然没能跑得赢大盘指数

  相比之下,普通投资者另一种参与股市的方式——购买权益类基金,其在今年的效果似乎要好得多:以主动权益类基金为例,据统计,截至9月26日,今年以来主动权益类基金的平均净值增长率为27.43%。其实,公募基金创立的初衷就是将资金集中在职业管理人手中来进行管理的,而在今年,基金的专业性体现在收益上的优势尤其明显。

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   股民“阴晴未定” 基民喜笑颜开?

  虽然今年的市场没有形成整体上涨的盛况,不过部分板块的表现着实强势:按照申万一级行业分类,今年涨幅最靠前的板块为食品饮料,截至9月26日收盘,该板块的涨幅已经达到73.15%,电子行业位列第二位,涨幅为51.2%,非银金融、农林牧渔计算机行业等涨幅也居前。

  从个股来看,年内部分个股的涨幅则更为疯狂,统计今年前上市的3562只A股,今年以来涨幅最大的是兴齐眼药,截至9月26日收盘,该股的涨幅已经达到了342.38%,此外,中潜股份、金运激光的涨幅也都超过300%。而年内涨幅超过200%的股票数量也达到17只。

  相比之下,权益类基金,尤其是主动权益类基金,虽然表现也十分强势,但是同样截至9月26日收盘,年内净值增长率最高的基金——博时医疗保健行业的收益率为79.98%。如果今年年初买入持有兴,齐眼药获得的收益显然要比投资主动权益类基金要高。但是为什么今年真正通过购买股票赚钱的人,好像没有买基金赚钱的人多呢?

  从比例上看,今年前上市的3562只A股中,上涨的股票有2585只,占比72.57%;而今年前成立的2319只主动权益类基金中,净值出现增长的基金数量却多达2302只,这也就意味着,如果年初申购主动权益类基金,赚钱的概率超过99%。

  此外,今年净值回撤的基金目前只有17只,而它们之中回撤幅度最大的格林伯锐,年内的净值增长率为-13.68%。而今年以来出现下跌的971只股票中,跌幅最大的*ST信威,截至9月26日收盘,其股价已经下跌89.86%,此外,今年以来跌幅超过50%的股票数量也有34只,如果投资者不幸踩中,损失相当惨重。

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  权益类基金缘何整体走强?

  当然,基金也并不是一直都存在赚钱效应,在去年市场整体下行的情况下,主动权益类基金大都出现回撤,基金投资者普遍损失惨重,但基金公司却实现了旱涝保收,这令市场诟病颇多。

  那么,今年主动权益类基金的赚钱效应缘何做到比直接购买股票明显的呢?

  首先是投资时点的问题。今年一季度,上证指数上涨了23.93%,投资气氛被点燃,许多散户在观望一季度的上涨后决定入场;然而二季度以来,上证指数却下跌了5.23%,而在市场整体不强的情况下,散户赚钱的难度也增加了。但公募基金布局今年行情早已有所动作,彼时权益类的仓位水平已经着实不低了,与今年一季度末、二季度末以及目前的仓位水平差别不大。相比之下,公募基金参与市场上涨的波段可能会更长。

  其次,资金量也是影响赚钱效应的缘故。普通散户资金量有限,只能够小资金押宝几只股票,而公募基金由于资金量较大,股票池中的股票数量也相对较多,有助于分散风险。而且对于许多优质股,由于股价较高的缘故,许多投资者场外徘徊,但基金对这部分股票的参与度却比较高。在今年优质股领跑市场行情的情况下,公募基金实际也更容易赚钱。

  最后则是投研能力的差别。基金公司拥有专业的投研团队,能够直接深入上市公司进行调查,对于小散而言,这项工作成本过高而且也没有合适的途径。虽然今年基金赚钱效应更为明显,但是不同的基金经理赚钱能力实际上也是差异明显,如何择优选择具有投资价值的基金,其实同样也是一门很深的学问。

责任编辑:Robot RF13015
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