金融壹账通发行价敲定 策略保守或为上市后留余地

1评论 2019-12-04 08:01:44 来源:上海证券报 感谢300643

  ⊙记者 黄蕾 ○编辑 陈羽

  中国平安(行情601318,诊股)金融科技板块“门面担当”——金融壹账通昨日更新招股说明书。公告显示,该公司赴美上市的发行价格区间最终落在每股美国存托股票(ADS)12至14美元之间,拟发售3600万股ADS,同时享有总计540万股ADS的超额配售权。

  金融壹账通是中国平安的联营公司,它将是继平安好医生之后,中国平安五大生态圈中第2家科技类上市企业,也将成为平安“科技平台矩阵”首家在美上市的子公司。同时,也将是中国首家赴美上市的商业科技云服务平台企业。

  业内人士分析,从定价来看,金融壹账通采取了相对审慎保守的定价策略。一方面,是考虑到目前的美股市场环境,尤其是科技股市值普遍下调、中概股今年以来表现整体不佳这一大背景;另一方面,也是为了把握住目前的上市时间窗口,并为开盘后为更稳健的股价表现留有余地。

  “金融科技市场增长潜力巨大,金融壹账通凭借独特的商业模式,庞大的客户数量,拥有广阔的增长空间。”一位投行人士表示,金融壹账通的商业模式和成长空间值得长期看好。

  之所以被长期看好,源于金融壹账通独特的商业模式。脱胎于中国平安,金融壹账通经过多年发展,业务定位从早前为C端客群提供一站式金融生活服务,切换至为中小金融机构提供全产业链的科技赋能方案,即面向银行、保险、投资等全行业金融机构输出商业科技云服务。

  根据招股书内容,截至2019年9月30日,金融壹账通拥有超3700家机构客户,其中包括中国六大行及股份制银行,99%的城市商业银行以及46%的保险公司

  金融壹账通快速发展的大背景,是全球金融机构对数字化转型的迫切需求。当前,不少金融机构在实现数字化转型过程中,需要具备整合行业专业知识和领先科技的能力,但是大部分金融机构缺乏资本、人才及研发实力,无法独立支撑这个漫长且昂贵的过程。因此,他们需要借助外部解决方案来实现转型。

  这样的需求,给金融壹账通这样的科技孵化平台带来巨大的市场机遇。业内人士认为,全球金融机构转型势在必行,对于科技服务的投入正在加大。随着金融壹账通科技水平的不断提高,它的市场空间也会越来越大。

  金融壹账通何时盈利、中国平安及内部企业在金融壹账通的收入结构中占比较高等问题,成为市场关注的焦点。公开数据显示,由于持续不断的投入,金融壹账通目前尚未实现盈利,但其净亏损在总营收中的占比从2017年的104.3%下降到2018年的84.2%,2019年前三季度这一数据已经下降到67.5%。

  此外,从金融壹账通近3年多的财报数据来看,尽管中国平安及内部企业在其总营收中占据重要地位,但来自第三方的收入占比正在提升。

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