业界共谋“大资管向何处去”

1评论 2019-12-12 14:10:00 来源:中国保险报 游资亲授打板神技

  □本报记者 和平

  2019是保险业改革的关键之年,对于中国资产管理行业更具有里程碑意义,各类资产管理机构同台竞技、相互融合,新时代的大资管格局初步构建。近日,中保保险资产登记交易系统有限公司和《清华金融评论》联合主办的“2019保险资产管理高峰论坛”举办,论坛的主题是“新动力、新融合”。来自监管部门、行业组织、金融基础设施、保险资产管理机构、保险公司、商业银行、银行理财子公司、信托公司证券公司基金公司、信用评级机构、学术机构的200余位专家参加会议。

  资管发展的核心是创新

  大资管时代行业发展的动力来自哪里?上海保险交易所董事长、中保登董事长曾于瑾认为主要来自于三个方面:政策释能、科技赋能、行业聚能。以资管新规为统领,以各领域的相关细则为支撑的政策框架体系。更加完善的监管政策体系为资产管理业的发展指明了新方向、赋予了新能量。新经济形态下,金融科技开始逐步应用于资管业务,帮助机构对传统资产进行深度分析,助力机构更好的评估资产价值,助力风险识别,提升投资效率。在资管业的大舞台上,不同的机构基于自身的特点各展所长、彼此融合,既相互竞争又携手合作,为行业的发展共同集聚新能量、创造新机遇,从而使行业迸发出新的内生动力。

  中国银保监会保险资金运用监管部副主任郗永春指出,保险资产管理投资能力的核心是持续的创新能力,服务实体经济的能力。对于保险资管行业来说,一定要积极的拥抱科技和运用科技、秉承开放和合作的理念、努力探索自身商业模式和体制机制的创新,同时监管部门将持续致力于保险资管公司的能力建设,从根本上平衡好业务发展和风险管理的关系。

  风控能力是资管生命线

  原中国保监会副主席周延礼认为,全球经济增长来看,欧美经济体增速放缓,我国经济形势稳中求进,稳中向好的态势。去年以来,我国的供给侧改革对解决结构性矛盾起到了一定作用。今年前10个月保险资产超过了20万亿元,保持了达到了11.6%的增速。下一步要充分认识保险资金的属性,坚持监管合规的要求,审时度势优化保险资管配置结构,一是坚持保险资金配置追求久期匹配,通过久期约束来控制利率风险;二是坚持长期投资收益超越负债成本的目标;三是保险投资运用的核心是资产负债管理,要主动实施资产驱动战略;四是保险资金配置追求大类资产配置,坚持安全性、流动性和效益性统一;五是保险资金应追求多元化投资,分散投资风险但合规性是管理要义。下一步要始终坚持服务实体经济发展、资产管理与保险业务融合发展、保险资金运用安全性和防范系统性金融风险。

  周延礼指出,下一步应提高保险资金运用的市场化水平,加大投研方面的投入,提高投资能力是关键,把控风控能力是生命线,2019年要坚持保险资金的安全性底线,在新形势、新风险、新趋势下做到应变有度,落实风险责任,加强责任追究。

  保险资管业务融合是大趋势

  资管生态正趋向多元化、国际化和数字化,在银行保险业监管趋于统一的背景下,银行资管、保险资管融合发展也是大资管的一大趋势。

  清华大学五道口金融学院副院长、紫光讲席教授、清华大学国家金融研究院副院长周皓指出,《保险资产管理产品管理暂行办法(征求意见稿)》的发布对行业有着重要的意义。保险资管与资管新规对接,与银行理财私募资管统一标准,规范各类保险资管产品的制度规则,使业务能够平稳过渡并继续发挥保险资金支持实体经济的作用,新办法扩大了投资者范围,丰富了销售渠道,有利于保险资管市场的成长和发展。

  光大永明资产管理股份有限公司总经理张辉认为,发展第三方业务,有利于提升保险资管机构的投资能力、盈利能力,从而有效提升服务保险主业和实体经济的能力。同时,发展第三方业务也有利于提升整个行业的收益率水平。

  理财子公司作为资管行业的新生儿,与保险资管的合作空间广阔。建信理财有限责任公司总裁谢国旺认为体现在三个方面:一是大类资产配置领域通过投研共享、委托投资、顾问服务等多个维度进行合作;二是立足客户生命周期,在商业养老产品的发行和投资方面进行共同探索;三是在资产创设领域深度合作,共同助力实体经济;四是共享投研科技平台,共建资管行业新生态圈。

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