法国外贸银行郭晓菲:建议金融体系推广绿色权重因子机制

1评论 2020-01-03 18:00:53 来源:上海证券报 华资实业20%大肉分享

  上证报中国证券网讯 “去年10月初,法国外贸银行高层曾提出建议,在银行机构中建立起支持绿色业务,抑制污染业务的机制,即绿色权重因子(Green Weighting Factor)的激励机制。”在接受包括上证报在内的媒体专访时,法国外贸银行绿色与可持续金融业务董事郭晓菲透露,两周前中国金融学会绿金委主任马骏带队,已经与该行巴黎团队进行了深入探讨。

  对于法国外贸银行建立起的算法机制,她表示,目前这种激励机制的影响力还不够,计划逐步分享给其他金融机构,引起金融体系的关注。

  这种绿色权重的算法机制,其实是给予报表项目不同的颜色等级,郭晓菲介绍称,所有公司和投行业务都会分成不同颜色,从深度棕色(污染)到深度绿色(环保)共分7个等级。颜色的不同会影响内部使用的风险加权资产。“对于贷款部门而言,这会影响净资产收益率,两笔业务其他因素一致,会更希望做绿色业务。”

  在实际分类中,针对贷款流向和公司客户的两类贷款,均被划分为7种不同评级。“从法国外贸银行目前的资产负债表来看,业务占比51%是棕色,占比23%是绿色。”郭晓菲表示,执行这类算法,只是想提升绿色资产规模,并非不做棕色业务,而对于这类棕色业务,该行开发出转型经济融资产品,帮助客户实现绿色转型。

  “从整个绿色金融发展来看,欧洲是最初兴起的地方,目前亚洲地区逐步开始发展,并且势头强劲,对比欧洲和亚洲绿色金融发展历程看,亚洲目前情况很像欧洲3至4年前,投资者逐步认可绿色金融是主流产品。”郭晓菲表示,与欧洲驱动机制不同,亚洲绿债发展趋势和动力是自上而下的政府机制。

  郭晓菲表示,目前全球绿色债券发行总量已将近5000亿美元,中国在过去3至4年发行总额一直保持前三位,是非常重要的市场,且大部分都是国内的发行。“现在很多成熟发行人希望发行海外的绿债,这让他们有非常动力将发行绿债标准和国际标准接轨,例如工行发行的绿色债券,既符合国内又符合国外标准。”

  对于绿债发行的优势,郭晓菲表示,最大的好处是可以吸引更多关注绿色的投资者,从我们的经验来看,发行绿债的认购倍数基本可以达到5倍以上,这样就给发行人一个溢价的空间,虽然不能保证价格上的优惠,但是存在溢价空间,买绿债的投资人基本保持稳定持有的态度,这会让绿债的二级市场表现很好,反过来有利于降低二次发行的价格成本。

  “绿债不局限于绿色发行人,所有发行主体都可将其作为融资工具,但发行绿债的钱都要使用到绿色项目和投资中去。”郭晓菲表示,一般投资绿债的包括三类投资者:一是深绿投资者,设立专门投资绿债的绿色基金;二是SRI社会责任投资者,有非常明确的投资绿债的规模计划;第三部分投资者将ESG明确放进投资决策树或者决策流程中。(黄紫豪)

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