利润下降33% 汇丰银行大幅削减欧美业务 或致3.5万人失业

1评论 2020-02-19 12:44:35 来源:国际金融报 作者:赵璐 华资实业20%大肉分享

  等待汇丰银行的,可能是一次数万人规模的大裁员。

  据英国《金融时报》2月18日报道,汇丰银行(HSBC)当天宣布将削减在欧洲的35%和美国45%的风险调整资产,以及欧洲的销售、交易和股票研究业务,并将结构性产品业务部从伦敦转移至亚洲,这是汇丰银行多年来最彻底的改革计划,其中大部分将在今年和明年进行。

  汇丰银行表示,其目标是在2022年底前,削减45亿美元年度成本和1000亿美元资产,重启此前运转艰难的业务。汇丰代理首席执行官Noel Quinn认为,此次重组很可能导致3.5万人失业,约占全球员工总数15%。

  受此消息影响,2月18日,港股汇丰控股下午一开盘,股价就出现了异动,最大跌幅超过3%,收盘下跌2.78%,恒生指数也受到其拖累。

  改革“大刀阔斧”

  汇丰银行(HSBC)总部位于英国伦敦,但其约90%的利润来自亚洲,是一家专注于亚洲市场的银行。多年来,汇丰银行在美国的收益一直欠佳,并且公司投行部门业绩一直落后于商业和零售银行业务。

  而汇丰银行这次的改革计划,可谓“大刀阔斧”。

  按照计划,汇丰银行将削减公司在欧洲35%以及美国45%的风险调整资产,来缩减投资银行业务规模,并把原来这些业务的资金重新部署到能获得更高收益的领域。此外,银行在欧洲的销售、交易以及股票研究业务也将被缩减,欧洲的结构性产品业务部将从伦敦迁到亚洲。

  鉴于多年来在美国创造的收益一直欠佳,汇丰银行也将削减掉美国1/3的零售分行网络规模,将美国的固收类交易业务转移至伦敦,并降低10%-15%的运营成本,以此来进行自身的“重新定位”。

  集团组织结构方面也将发生重大变革。汇丰银行计划,将投资银行和商业银行的中后台办公部门合并,并关闭为高净值客户服务的全球私人银行部,与零售银行部门合并。受此影响,私人银行部门负责人Antonioio Simões将于今年晚些时候离开汇丰,而他此前曾被认为可能担任汇丰未来的CEO。这也是此次重组中最受瞩目的一位“受害者”。

  汇丰银行预计,此次改革将花费60亿美元重组成本和12亿美元处置相关的成本。改革期间,公司将继续发放股息,并维持核心一级资本率保持在14%-15%之间,但为了进行“高度重组”,2020年和2021年两年将暂停股票回购

  这是自2012年被卷入墨西哥洗钱丑闻以来,汇丰银行进行的最为激进的改革,而这一计划中大多数改革将在今年和明年两年中实施。

  而最受关注的,还有重组可能造成的大量失业。据统计,目前汇丰银行在北美、欧洲、中东和亚洲50多个国家和地区开展业务,约有员工23.5万人。但据HSBC代理首席执行官Noel Quinn称,此次重组很可能会使员工人数缩减至20万人。这意味着,将有3.5万人失业面临失业,约占其员工总数的15%。

  未来前景仍不确定

  汇丰银行年度声明显示,2019年税前利润下降33%至133.5亿美元(合103亿英镑),远低于预期。但该银行警告称,其2020年前景仍然不确定。

  汇丰控股发布这一业绩报告是在2月18日上午收盘之后。但受重组消息影响,下午一开盘其股价就出现显著下跌,最大跌幅度超过3%,收盘下跌2.78%,恒生指数也受到其拖累。

  对此,汇丰方面解释称,利润下降是由于欧洲的投资银行和商业银行部门的73亿美元“商誉减损”导致,并强调这是基于“长期经济增长率放缓”的假设。

  值得注意的是,此次改革正值英国“脱欧”,以及全球经济放缓导致利率处于历史低位之际。

  而在谈及新型冠状病毒时,该银行表示目前的收益还未反映出病毒的全部影响,因此银行付出更多代价的可能性还在上升。

  “视未来的情况发展而定,任何相关的经济放缓(迹象)都有可能影响我们在中国内地和香港的信贷预期损失。从长远来看,我们可能还会看到因贷款和交易量减少导致的收入下降,以及因客户供应链中断导致的更多信贷损失。我们将密切关注局势发展。”

  2019年,汇丰银行的有形资产回报率为8.4%。但该公司认为,这些变化将会在2022年前产生10%至12%的有形资产回报率。

关键词阅读:汇丰银行

责任编辑:赵路 RF13155
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