央行重磅发布:资管新规过渡期延长1年!什么原因?解读来了

1评论 2020-08-01 08:12:36 来源:每日经济新闻 作者:宋戈 肖世清 单月怒赚97%过程拆解

  7月31日,央行发布公告称,为平稳推动资管新规实施和资管业务规范转型,经国务院同意,人民银行会同发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局等部门审慎研究决定,资管新规过渡期延长至2021年底。

  关于延长资管新规过渡期的原因,央行表示:一是为了推动资管存量业务整改平稳进行,二是为金融机构培育规范的资管产品提供宽松环境。此外,央行还指出本次将过渡期延长并不意味着未来资管业务改革方向出现变化。

  央行:资管业务改革方向不会出现变化

  值得注意的是,央行对此还建立健全了相应的奖惩机制。对于2020年底前完成整改任务,或整改虽延至2021年底,但进度快于计划,能提前完成整改任务的金融机构,在监管评级、宏观审慎评估、资本补充工具发行和开展创新业务等方面给予适当激励。对于未按计划如期在2021年底前完成整改任务的金融机构,除在监管评级、宏观审慎评估、开展创新业务等方面采取惩罚措施外,视情况采取监管谈话、监管通报、下发监管函、暂停开展业务、提高存款保险费率等措施。对于个别机构弄虚作假或选择性落实相关要求等行为,监管部门将采取监管处罚措施。

  对于过渡期的政策安排,央行提出以下三种方式处置存量资产:

  一是延长资管新规过渡期至2021年底,在锁定2019年底存量资产的基础上,由金融机构自主调整整改计划。

  二是对于2021年底前仍难以完全整改到位的个别金融机构,金融机构说明原因并经金融管理部门同意后,进行个案处理,列明处置明细方案,逐月监测实施,并实施差异化监管措施。

  三是健全存量资产处置的配套支持措施。鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产。允许类信贷资产在符合信贷条件的情况下回表,并适当提高监管容忍度。已违约的类信贷资产回表后,可通过核销、批量转让等方式进行处置。鼓励通过市场化转让等多种方式处置股权类资产。稳妥处置银行理财投资的存量股票资产,避免以单纯卖出的方式进行整改。优化银行资本补充工具发行环境,进一步增强金融机构资本实力。推进金融市场发展,提升新产品接续能力,引导资管行业为资本市场提供长期稳定资金支持。

  此外央行还表示,过渡期延长不涉及资管新规相关监管标准的变动和调整,并不意味着资管业务改革方向出现变化。同时,还将完善配套政策安排,加大创新支持力度,为存量资产处置提供更多的方式和渠道。

  早前市场已达成延期共识

  据悉,人民银行于2018年4月发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号,以下简称资管新规),旨在通过各方共同努力,遏制资管乱象、降低影子银行风险,持续推动资管业务平稳转型、规范整改。按此前的工作安排,资管新规过渡期将于2020年底结束。

  但是,关于资管新规过渡期延长市场早就有所预测。7月7日,中国财富管理50人论坛联合清华大学五道口金融学院在线上发布了《中国资产管理业务监管研究报告》(以下简称报告),报告由央行前副行长吴晓灵牵头,报告研究了资管新规出台后监管理念、规则、产品压降等方面遇到的问题,报告建议将资管新规过渡期延长两年至2022年底。

  吴晓灵还在论坛上表示,资管新规落地已经两年有余,整体来看,我国的资管业务的风险总体明显收敛,但也出现了一些新问题。比如新老产品衔接的进度不及预期。目前银行净值型理财产品规模占整体的规模仅为一半左右,而距离资管新规过渡期结束只剩下半年时间,这明显与净值化转型进度不匹配。因此,她进一步建议将资管新规的过渡期延长两年至2022年底,2020年至2022年,对于老产品每年压降的比例不低于30%。

  专家:此举有利于市场平稳过渡

  资管新规过渡期延长会给市场带来何种影响?

  对此,民生银行(行情600016,诊股)首席研究员温彬向《每日经济新闻》记者表示,此举顺应了当前经济形势变化和经济发展需要,有助于银行资管平稳过渡,缓解存量资管产品压力。此外他认为,即便有1年过渡期,相关机构也需按照资管新规的要求尽快推动业务和产品的转型,加快设立银行资管子公司,产品应该以净值型的产品为主。温彬进一步指出,银行应该提高风险管理能力,在保持固收类产品优势的同时,还应进一步提高权益类资产的占比,这是引导银行资金进入资本市场的一个有利渠道,同时还可以丰富银行资管产品品种,满足投资人需求。

  中国银行(行情601988,诊股)首席研究员宗良表示,当前我国经济面临很大的不确定性,此举有利于市场更加平稳过渡。对于金融机构而言,有利于降低金融机构融资成本,扩大信贷投放,同时还可缓解资本市场压力。

  “这是一个利好金融市场的消息,1年的过渡期也比较合适,可以给金融机构更多整改时间,提高金融机构的整改效率。”新网银行首席研究员、中关村(行情000931,诊股)互联网金融研究院首席研究员董希淼向记者表示,资管新规出台以后,存在一定推行难度,叠加疫情影响执行难度更大了,对于通过非标融资的企业来说,将期限较长的产品强行压缩回来,会对企业经营造成严重影响。他认为,过渡期延长的意义在于给利用非标融资的企业更多腾挪时间,同时,顺应了市场呼声,稳定市场信心。

关键词阅读:资管新规

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