7月1日起去银行一次性存5万以上就要被查 是真的吗?

1评论 2017-07-03 15:36:18 来源:金银岛 如何才能做到2天赚20%?

  “从7月1号起,在银行一次性存5万以上就要被查了,这是真的吗?”

  去年年底,中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,决定从2017年7月1日起正式实施。

  具体规则是:当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存取、汇款、结售汇、票据解付及其他形式的现金收支,金融机构要送交大额交易报告,否则会被纳入关注名单。

  其实,央行此举是为了加强反洗钱工作,只是对高频次的可疑交易监察,从而打击违法犯罪活动。

  所以从影响范围来说,对普通储户的正常资金进出不会造成影响。

  不过我觉得还是有必要再解读一下新规定的具体内容,毕竟对于一些特殊群体,比如留学生、境外旅行,甚至海外置业的人群多少会有些影响。

  ★每人每年的换汇额度:不变,依然是每人每年5万美金。

  允许购汇的用途有:因私旅游、出国留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、非投资类保险、咨询服务。

  ★每人每日的换汇额度:从5万美元降为1万美元。

  从7月1日开始,每人每天只能兑换5万人民币等值外汇或1万美元,超过5万人民币的换汇都要申报。

  ★跨境汇款额度:没有变化。

  ★今年1月1日起,无论是柜台还是网银购汇,都要填写《个人购汇申请书》。

  申请书里要提供完整的资料证明,比如是留学用的,就要提供学校的录取通知书,如果无法提供有效证明,可能会被列入「关注名单」。如果真进入大名单了,除了会被取消每年5万美金换汇额度之外,还有可能会被罚款。

  ★从2017年9月1日开始,境内信用卡在境外的消费也会受到监控。

  规定要求境内的发卡机构对于境内卡在境外的消费单笔超过1000元人民币的部分进行报告。

  ★要严管分拆汇款,即“凑人头”蚂蚁搬家的行为,具体内容是:

  禁止5个以上不同人,同日、隔日或者连续多日向同一个人或者机构汇款;

  禁止同一个人在7天之内从同一个账户5次以上提取金额接近1万美元外币现钞;

  禁止同一个人将账户里的外币存款转给5个以上直系亲属。

  新政策实施后,具体影响如下:

  1、海外留学生:提前准备尽量全面的证明资料。

  留学生的学费和生活费一般来说肯定是超过5万人民币的,所以7月1日之后如果要一次性购汇,就要尽量把资料证明准备好,证明这笔钱就是用作留学的。

  2、境外旅行的游客:影响不大。

  虽说9月1号之后对境外刷卡也要严加管理,但是未必就要挨个儿查你的账户,正常的旅游消费问题不大。

  3、打算在海外购房置业的人:影响较大。

  以前到境外买房,可以找亲戚朋友帮忙,把每人每年5万美元的额度用尽。比如300万美元的房子。一共凑齐了60个人,先把人民币转给对方,然后每人帮换5万美元。

  但是这种操作恐怕以后要费些波折了。(具体原因看上面吧)

  并且我们看上面提到的“购汇用途”,也没有“海外置业”这项,说明去海外买房置业并不是一个汇款的合法理由,新政前不是,新政后当然也不是。

  小提示:飞速推小额贷款,利率低至0.03%,极速审核,快速放款,5000元贷款额3个元利息不足80元。

  7月除了银行存取汇款更严格外,还有一批能让你省钱的新规正式施行:

  ●不准加价提车,禁止捆绑销售,打破区域限制!那么,你摇上号了吗?

  ●包括公民出入境证件费在内的多项行政事业性收费将有所降低。

  ※ 普通护照收费标准,将由目前的每本200元降为每本160元;

  ※ 港澳通行证收费标准将由每证100元降为每证80元;

  ※ 机动车行驶证工本费由目前的每本15元降为每本10元;

  ●全面实施居民身份证异地受理、挂失申报和丢失招领“三项制度”;

  ●所有地方的住房公积金管理中心将按照《全国住房公积金异地转移接续业务操作规程》的要求,通过平台办理住房公积金异地转移接续业务,将真正实现“账随人走、钱随账走”。

  ●对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出,允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除,扣除限额为2400元/年(200元/月)。

  美的集团(行情000333,诊股)承认遭遇10亿元理财产品诈骗:损失可控,在抓涉案人

  公司下属合肥美的冰箱公司在2016年3月购买10亿元理财信托产品,2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。目前该案件侦查进展顺利,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,部分资产正进一步追缴中,预计整体损失可控。这一事件发生在一年前,美的集团在此前未曾公开披露。

  这就尴尬了,好好卖家电不好吗,买什么理财?!被人一骗还就10个亿,财务人员也是相当凑合的……只是心疼了美的股价,哎╮(╯▽╰)╭

  非银监会批准持牌机构不能给大学生贷款

  2014年以来,校园贷快速发展,但同时也蕴藏着巨大风险。高利贷、无力偿还、暴力催收、裸条借贷等乱象层出不穷,甚至有学生到最后走投无路选择结束生命。

  近期,银监会、教育部和人社部三部委联合发文,明确“未经银监会批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务”。

  仔细想想,大多数学生没有任何经济来源,却可以从网络平台借来那么多钱,不是圈套是什么?最后欠的钱还不是要父母来还,仅凭这一点,就得好好儿治治了。

  对手机的依赖程度,中国人排全球第二

  德国调查发现,巴西人每天花在手机上的时间最多,平均每天近5小时;中国人以每天3小时位居第二。平均每6.5分钟就会看一眼手机,如果按每天清醒时间为16小时计算,一天大约要看150次手机。

  是不是越闲、越无聊,就越爱玩儿手机,恨不得一天24小时能玩儿它个25小时……没事儿别老看手机,没人找你的:)况且这样对手机也不好。

关键词阅读:投资类保险 手机 商业健康保险 理财产品 银监会

责任编辑:陈晓晖
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