中融民信被查封祸起线下理财 前员工爆线上平台发假标

1评论 2018-05-09 23:48:38 来源:每日经济新闻 抢反弹首选这8只股!

  图片来源:摄图网

  中融民信爆雷其实并不突然。

  《每日经济新闻》记者了解到,早在其总部被经侦查封之前,就有投资人爆料中融民信回款不正常,到期资金也出现了逾期。有投资人表示,中融民信不良资产的实际资金数额不止此前流传的1.5亿元,线上线下加起来可能有6亿多元。

  值得一提的是,中融民信线上平台民信贷还曾被质疑发假标、半存管。

  

线下门店:两年前流入资金近70亿

《每日经济新闻》记者在中融民信投资人QQ群了解到,有投资人获悉,中融民信资金链出现问题的导火索是被其他公司拖欠了1.5亿元的借款。但也有投资人指出,中融民信不良资产的实际资金数额不止1.5亿元,线上线下加起来可能在6亿多元。

  事实上,之前就有人爆料称中融民信回款不正常。对此,中融民信在4月下发了回款方案通知,并称由于部分借款人未及时还款,导致近期部分到期资金出现逾期情况,针对未能及时回款的客户,从2018年5月起,每月25日进行回款操作,分六次结清。

  据中融民信线上平台民信贷网站信息披露,平台累计交易金额为68.26亿元,累计交易笔数108.62万笔,待偿金额2.28亿元。不过,除了线上平台,中融民信在天津、福州、沈阳、乌鲁木齐、上海、温州等地均有线下门店,也有部分投资人表示自己是通过线下门店的业务员购买的理财产品

  《每日经济新闻》记者注意到,两年前,当时的中融民信高管曾公开表示,“线上线下累计成交规模102亿元,其中线上平台资金规模为30亿元,财富中心资金流入为70亿元左右”。他还表示,民信旗下资金端财富管理门店共计39家,未来将以财富管理业务为主,主要集中在一二线城市。

  据此前媒体报道,中融民信分公司与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中融民信,丙方为民信阿里信息咨询(北京)有限公司(以下简称“民信阿里”),并通过POS机刷卡来吸收投资人资金。在济南,这两家公司实为一家,前者负责筹措资金,后者负责对外放款。

  有线下门店业务员表示,不仅自己投了自家公司,家人、朋友也投了不少,还有投五六百万元的客户;另外一名投资人告诉记者,他朋友也在这家公司投了一百多万元。以此看来,中融民信线下资产规模并不少,但具体数额目前还不得而知。

  

线上平台:被质疑发假标、半存管

值得一提的是,中融民信线上平台还曾被质疑发假标。5月9日,当《每日经济新闻》记者想要登录民信贷账号查看项目详情时,网站页面一直显示密码错误,即使重置密码,仍然出现相同的提示。

  但根据此前爆料,有投资标披露的信息竟然显示该借款人月收入仅为100元。还有披露信息为:借款人年龄为51岁,但工作时间为480个月(40年)。

  有已离职的民信贷员工表示,平台发假标、半存管,出事是早晚的事。对于半存管的问题,民信贷之前曾回应媒体称,在旧账户、银行存管这两个充值通道中,“旧账户”是为了在备案前完成所有存量的消化。

  关于中融民信背景,国家企业信用信息公示系统显示,中融民信法定代表人为李榕,注册资本1亿元。股东分别是付东海、天津金企联科技有限公司、中富民信金融信息服务(上海)有限公司。据天眼查,上述股东出资比例分别是32%、10.1%、57.9%。公开信息显示,付东海在中融民信担任董事长、常务副总裁等职务。

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
深圳证监局:严控私募资管新增风险 持续推进打破刚兑

2018-05-24 20:55:17来源:金融界网站

田朴珺:感谢所有遇到的贵人 每天都会同王石通电话

2018-05-24 08:25:44来源:金融街侦探

商务部:中国没有削减对美国贸易顺差的量化承诺

2018-05-24 10:23:35来源:金融界网站

新华社揭套路贷陷阱:借款3万元 一年后竟滚成800万

2018-05-24 13:44:39来源:新华网

“电力一姐”李小琳发表退休感言:感谢我的父母!

2018-05-23 15:13:59来源:凤凰网财经

央行2018金融统计大检查开启!银行信托消费金融全覆盖

2018-05-24 10:30:11来源:券商中国

5月24日《新闻联播》要闻精选

2018-05-24 19:31:11来源:金融界网站

王毅:希望中美双方相互开放市场 保护知识产权

2018-05-24 08:10:19来源:外交部网站

发改委煤炭会议并未要求现货降价至570元

2018-05-24 13:45:25来源:财联社

美国商务部:已对进口汽车、SUV等启动232调查

2018-05-24 08:22:18来源:金融界网站

特朗普:已指示商务部长考虑对进口汽车等启动232调查

2018-05-24 08:06:21来源:金融界网站

“银泰系”迭代版图:从百货大王到资源帝国

2018-05-24 20:34:14来源:野马财经

证监会:蒋锋任上交所党委副书记、总经理

2018-05-24 16:51:21来源:金融界网站

金融界爆料台为投资之路保驾护航 欢迎来爆!

2017-12-15 10:14:55来源:金融界网站

生态环境部:加强涉重金属行业污染防控

2018-05-24 20:00:28来源:金融界网站

深交所:资本市场迎7大战略机遇 建议练好这四项内功

2018-05-24 20:16:17来源:证券时报网

中央机关电脑等产品采购征求意见 没要求都装国产系统

2018-05-24 19:54:05来源:金融界网站

王毅经停华盛顿 背后有何考虑?

2018-05-24 11:53:00来源:政知道

李克强与默克尔就中德自动驾驶领域合作达成意向

2018-05-24 18:48:20来源:金融界网站

再也不用怕老赖逃窜 覆盖全社会个人信用的网络来了

2018-05-24 06:28:54来源:上海证券报

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行