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金融危机大视野:大洗劫

http://www.jrj.com     2009年04月21日 02:03      证券日报
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  上个月亚洲开发银行的数据显示,全球金融资产价值的下降可能已达到逾50万亿美元,相当于一年的全球经济产出。

  □ 本报记者 孙中元

  蓝天、碧海、和风,4月的海南宁静美丽,经过3天的高层对话与讨论之后,主题为“经济危机与亚洲:挑战与展望”的博鳌亚洲论坛2009年年会在博鳌落下帷幕。经历了金融危机的亚洲渴望在这里洗去身上创伤,盘点金融风暴过境的损失。

  对于2008这一年,世界上大多数经济体都想要忘记。

  美国首当其冲,遭遇自大萧条以来最严重的金融危机,以及长达一年的经济衰退。

  向来青睐灾难大片的好莱坞导演在这场危机前自愧不如,无论是《后天》《骇客帝国》还是《未来水世界》,都没有这场最终席卷全球的金融危机来的逼真迅速,好莱坞导演不得不在华尔街大鳄前甘拜下风,原来威胁人类的不是病毒洪水或外星人,而是一场金融海啸!

  2008年1月,全球金融机构相继爆巨亏,3月贝尔斯登猝死。9月,房利美房贷美出现危机,美政府出手;同月,雷曼兄弟破产;AIG国有化,美五大投行均成历史。

  随后,华盛顿互惠银行倒闭,金融危机在全球蔓延,影响持续加深······

  50万亿美元财富消弭

  我们似乎已经无法准确估计损失的具体数字,只知道这个数字会大的难以想象,而且随时在扩大。上个月亚洲开发银行的数据显示,全球金融资产价值的下降可能已达到逾50万亿美元,相当于一年的全球经济产出。

  金融机构的资产首当其冲。

  一年来,银行持有的抵押资产缩水5000多亿美元。在政府的帮助下,投资银行贝尔斯登公司在3月被廉价出售给摩根大通,但危机形势又在9月急转直下,迅速恶化。

  雷曼兄弟公司的破产促使那些一息尚存的金融机构都攥紧资金,停止借贷——无论是相互借贷还是借给消费者。

  信贷紧缩在更大范围内抑制了美国经济的消费活动,导致更多企业破产,比如申请破产的环城电器连锁店和摇摇欲坠的美国汽车工业。

  美国股市在2008年缩水四成左右,清空了许多退休账户。政府数据显示,美国今年可能损失多达200万个就业岗位。

  一份来自彭博社的报道表示,曾准确预言次贷风暴的纽约大学教授罗比尼估计,金融危机带给美国的损失可能高达3.6兆美元,其中的一半损失来自银行与交易商。如果这项预测属实,美国银行体系已经是资不抵债,因为总资金也只有1.4兆美元。银行体系可谓正面临系统性危机。

  3月17日-国际货币基金会负责西半球事务的主管辛赫称,全球信贷危机的不断升级料导致金融“传染”,可能会从美国和全球金融机构的账面上抹去8,000亿美元.。

  中国工商银行董事长姜建清则称,据不完全统计,全球金融机构到2009年3月30日累计亏损达到1.25万亿美元,涉及银行、保险公司、对冲(避险)基金和养老基金, 其中美国和欧洲的金融机构分别占到约六成七和三成,而部分分析师对亏损的预估值甚至大得多。

  急风骤雨般金融危机从美国金融业蔓延到美国实体经济,并进一步的祸害到全球经济,金融危机造成了美国、欧盟以及新兴市场国家的经济成长放缓并伴随全球性的通货膨胀,对全球未来几年的经济前景形成了深远的影响。难怪委内瑞拉总统查韦斯直言不讳指出,美国金融危机是自由市场资本主义的失败,可像100场飓风一样造成损失,并拉低原油和其他商品价格,危害全球经济。

  美国的动荡迅速传遍世界各地,人们因此普遍批评华尔街——更是批评资本主义——冒了不必要的风险。欧洲的银行因为参与美国抵押贷款市场而遭受重大损失,正举步维艰。发展中国家则因为出口需求减少而身陷困境,失去了美国等富裕国家的投资。

  世界头号经济体出现的问题已经殃及世界其他地区——国际货币基金组织与世界银行都预测2009年将出现全球性衰退。

  3月25日高盛公司估算欧元区银行因金融危机损失约9220亿欧元,这包括欧元区银行在中欧东欧以及美国的损失。依照这一估算数目,目前只有三分之一的损失被披露,这意味着欧元区银行尚有6000亿欧元的损失未被披露。美国银行的损失被估算在2万亿美元左右。

  东欧许多国家有大量外债,与1997年亚洲金融危机爆发前韩国马来西亚泰国的情况类似,而且现在东欧国家的家庭与企业欠下大量以欧元和瑞士法郎计价的外债。高盛认为欧元区银行的损失与其它地区相比不是最糟糕的,但危机暴露出中东欧国家的脆弱性。

  乌克兰已经因千亿美元外债陷入水深火热,国际评级机构标准连续降低乌克兰的长期主权信用评级,评级预测为负面。高盛认为,最近几个月因外部需求减少导致东欧国家货币贬值,欧元区银行的坏账增加导致其损失增大。

  在欧元区,受损最严重的是奥地利,损失占到GDP的5.1%,瑞典损失了2.6%,法国和德国损失较小均为0.2% 高盛估算的欧元区银行损失9220亿欧元这一数目,占到欧元区GDP的10.1%,已经有共计3460亿欧元的损失被披露,占欧元区GDP的3.8%。

  美丽而宁静的北欧小国冰岛成了金融危机下第一个告急的国家,这个曾是“世界最富裕”、“最具经济进取性”、“最和平国家”却几乎面临“国家破产”,严重的次贷危机,过度扩张的银行业等问题一一暴露出来,经济一夜之间崩溃。冰岛国民甚至悲观的准备重操旧业捕鱼为生。

  冰岛前年被联合国评为“最适合居住国家”, 过去5年,在金融信贷和地产投资推动下,冰岛平均每户家庭的财富增长了45%,而一夜之间,这些财富急剧缩水,许多人还欠下银行一屁股债务。由于货币实际价值无法计算,冰岛克朗一度基本无法在外汇市场交易。冰岛居民现在只能凭有效海外旅游机票才能兑换外币。公司则必须向央行提出申请,证明他们需要外汇用来购买粮食、燃料、药品等生活必需物资。

  三大银行破产,冰岛克朗贬值,物价飞涨,失业率飙升,民众对哈尔德政府日益不满,要求政府下台和提前举行议会选举的呼声越来越高,民众示威游行成家常便饭。冰岛总理哈尔德领导的联合政府不得不辞职,从而成为全球第一个因为金融危机而倒台的政府。

  英国成为首个陷入衰退发达经济体,英国去年三季度GDP环比下降0.5%,也成为第一个陷入衰退的主要发达经济体。他们正在为2012年的奥运会场馆建设的资金发愁,报道说,英国可能会削减奥运村和媒体中心建设的费用预算,从而省下一笔钱。

  英国一项调查显示,2008年金融危机导致英国经济损失相当于平均每个家庭“蒸发”6万英镑(约合8.6万美元)资产。经济咨询公司的调查数据显示,金融危机导致英国股价和房价暴跌,存款和资本价值缩水18%以上。金融危机导致的经济损失超过英国2008年经济总量。更糟糕的是,英国2008年家庭负债总值超过1.4万亿英镑(2万亿美元),创下历史纪录。

  盛产石油的阿拉伯地区也盛产最富有的国家,而危机中他们的损失也往往是最可观的。波及全球的金融危机使阿拉伯国家在去年4个月中损失了2.5万亿美元。阿拉伯国家在海外的2.5万亿美元投资已缩水了40%,股市损失了6000亿美元。此外,油价大幅下跌让阿拉伯国家财政收入锐减。

  坐拥7500亿美元的阿联酋阿布扎比投资局拥有全球最大的主权财富基金、在去年它的损失也名列第一, 美国对外关系理事会的报告称:阿布扎比投资局管理的主权基金资产从2007年的4530亿美元下降至2008年底的大约3280亿美元,一年已经损失了1250亿美元。

  科威特投资局负责运作3000亿美元的主权财富基金,主要投向美国和欧洲的金融证券和房地产领域。去年,该机构因投资花旗银行和美林证券而大幅亏损。2008年3月底到12月底,科威特主权财富基金因全球金融危机而损失310亿美元。

  伊朗石油保证基金主管卡马尔·赛伊德·阿里说,即使伊朗的经济相对孤立,然而,由于油价不断下跌以及将伤害非石油出口的全球经济低迷,伊朗将受到全球金融危机的打击。由于美国和联合国的制裁,伊朗的经济如今正在不断被孤立。

  亚洲主要经济体也付出了惨重代价,不得不告别快速增长。新加坡主权财富基金淡马锡控股在2008年的4月到11月的八个月时间内亏损390亿美元。其净投资组合的价值从1850亿新元降至1270亿新元,资产价值缩水达31%。新加坡内阁资政兼政府投资公司(GIC)主席李光耀也表示,由于GIC太早进场注资花旗和瑞银,导致蒙受账面损失。目前GIC投资组合资产总值比去年高峰时期已缩水25%。

  新加坡《海峡时报》援引总理李显龙的话说,由于全球经济形势恶化,新加坡政府将进一步下调2009年国内经济预期。新加坡贸易和工业部年初前曾预测,受金融危机影响,新加坡今年经济将在负增长2%到增长1%之间徘徊,低于此前预期的负增长1%到增长2%这一区间。

  一向对国内市场和内向型经济充满自信的印度经济也难逃一劫。众多“ 坏消息”笼罩着印度,尤其是印度出口正在下滑,达三年半以来的同比最低额,下降了15%——这是印度出口额自2003以来的首次缩减。而像支柱型的出口产业,如服装、珠宝和纺织业等已经告急。裁员风潮从纺织业席卷至房地产行业。

  汽车销量继续减少,十月的汽车销量下降了6.6%,这是印度逾三年来的最大衰退。失业率的增加让经济学家下调了对印度经济增长率的预期。

  同时印度卢比也大幅下跌,印度股指下跌50%以上,卢比兑美元的汇率比下跌了17%,这导致了印度股市今年流失了近8500亿美元的资产。印度央行已经在降 息的同时还担心通货膨胀的走高,目前印度CPI涨幅已近11%。

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