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13亿非法吸储案的反腐启示

http://www.jrj.com     2009年04月28日 06:16      证券时报
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  蒋悦音

  曾经轰动一时、涉案金额达13亿多元的“809佛山邮政储蓄案”,近日在佛山市中级人民法院完成了一审宣判:主犯何丽琼因犯贪污罪、非法吸收公众存款罪、故意伤害罪、故意毁坏财物罪,数罪并罚,被判处死刑;主犯陈绮丽因犯贪污罪、非法吸收公众存款罪,被判处无期徒刑;而其他4名被告犯也因为非法吸收公众存款罪,分别被判处5年至4年不等的有期徒刑。

  笔者以为,因为该案件同时涉及境外赌博、金融业贪污、高息吸储等众多反腐热点和金融企业管理难点,具有一定的典型案例特征,所以该案对于金融业反腐败以及银行内控等方面,均具有相当的启示意义和价值。

  参与境外豪赌,是众多贪官最终落马的“催化剂”之一,而“809佛山邮政储蓄案”主犯何丽琼多次到澳门赌博最终欠下400多万元赌债,正是其挪用和贪污其非法吸储资金的“源动力”之一。

  广东因为地理位置比邻港澳,澳门以及公海上香港赌船的“诱惑”导致官员境外赌博现象频发,早已引起有关部门的高度重视:2009年1月广东省纪委、监察厅还曾通报了数起党员干部参与境外赌博的违纪违法典型案件,对这种现象进行警示。

  银行等金融机构间的吸储“争夺战”,一直是个半浮在水面的“老大难”问题,严禁高息揽存和利用不正当手段吸储,也一直是央行等监管部门严格禁止的行为。在现实中,除了私下提高吸储利息直接先返还等最直接的方式,以赠送实物、有奖储蓄、介绍费、协储代办费、吸储奖、手续费名义等明令禁止的方式进行变相高息吸储,也或明或暗的闪烁于金融领域。与之相伴的,则是与基层金融机构员工奖金、工资等挂钩的存款考核指标“土政策”。

  对于我国金融现实而言,金融机构内部控制风险是最大风险来源,“809佛山邮政储蓄案”中相关人员集体涉案、内控形同虚设就很明显的说明了这一点。当然,这和当时邮政储蓄还只是一个储蓄机构而非银行有一定关系,但是,这其中的风险警示意义依旧值得警惕和重视。(作者单位:南京市公安局)

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非法吸储 

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