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从《华尔街》到《武林外传》投资思考

2011年07月13日 13:34 来源: 《投资与理财》 【字体:

   对财富有贪婪欲望并非坏事。对于普通投资者而言,选择一家信誉卓著、长期业绩出色的基金公司作为自己的财富管理人,也许就是实现个人财富保值增值最适用的“以其道得之”了。

  当老牌影帝迈克尔??道格拉斯在电影《华尔街I》(1987年)里面,用充满激情和自信的嗓音喊出“贪婪是好的”一语时,华尔街人的形象似乎已就此定格。事实上,从2008年金融危机开始,华尔街就又陷入了受到社会各层面反复责难的境地。于是乎,2010年上映的《华尔街II:金钱永不眠》就成为好莱坞电影人在后金融危机时代为迎合普罗大众,对华尔街进行的又一次温和道德拷问。

  华尔街股市真的如此卑劣不堪?非也。在中国,“股市赌场论”更是深入人心,到现在还有许多圈外的朋友依旧深以为然。需要郑重澄清的是,股市不是赌场,而是资源配置的场所,目标是将社会资金有效配给需要资金的企业,最终使得需要资金的企业获得低成本的资金,而投资者得以分享企业的成长,获得回报,从而实现共赢。

  股市与赌场有着本质的区别,这就是股市中存在多赢或者多输,而赌场基本上都是零和博弈。赌局中,有人赢钱,必有人输钱,局中人盈亏加总后是零。股市中决定多赢还是多输的关键,首先是经济周期和政策环境,其次是公司特质。经济周期和政策环境决定了市场的大方向。市场大牛市阶段,绝大多数公司的股价都在上涨,几乎人人都有钱赚;熊市的时候,多数股票下跌,股市又莫名其妙的将财富化为乌有。公司特质指的是有些公司能够穿越周期,无所谓市场牛熊,持续不断的为投资者创造多赢的局面;而有些公司则只能阶段性的创造财富,另外的时间则在毁灭财富。

  股市投资的核心目标是赚钱,本质上确实是“贪婪”的,并且股市也需要投资者的“贪婪”来提高市场的效率。贪婪不是坏事,但贪婪导致的种种悲剧确实值得警醒,那么投资者到底该怎样对待财富追求呢?2011年的贺岁电影《武林外传》中的吕秀才,不经意间道出了这一难题的答案:“富与贵,是人之所欲也。不以其道得之,不处也”。这实际上正是人们常说的“君子爱财,取之有道”,对财富有贪婪欲望并非坏事,只是实现贪婪目标的过程应该“以其道得之”罢了。

  “以其道得之”、“取之有道”的关键在于真正理解“道”的深刻含义。获取财富之“道”的第一层含义是指方法或手段,这层含义结果重于过程,没有价值或道德取向。基金公司这样的机构投资者,作为中国证券市场的重要参与方,对证券市场发挥资源配置的效率起着举足轻重的作用,则应勇于担当,倡导科学严谨、立足长远的投资理念和投资策略。

  “以其道得之”的第二层含义指法规乃至道德,意思是采用合规合法乃至合乎道德规范的方法赚钱,这层含义对过程更为关注。基金管理人由于拥有天然的资源优势,取之有“道”就是要基金管理人严格遵循国家、行业相关法规,恪守对持有人的信托责任,绝不逾越道德底线,自觉维护行业和职业的声誉。

  对于普通投资者而言,选择一家信誉卓著、长期业绩出色的基金公司作为自己的财富管理人,也许就是实现个人财富保值增值最适用的“以其道得之”了。

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