投资大师罗杰斯 没有人只靠“从众”而成功

1评论 2017-10-09 01:44:55 来源:投资快报 作者:阿M 弱市唯一赚钱方法曝光(干货)

  投资界的传奇人物,国际著名投资大师,巴菲特评价其“对市场大趋势的把握无人能及”。罗杰斯1942年出生于美国亚拉巴马州,5岁开始做第一笔生意赚钱(在棒球场捡瓶子卖钱)。获得奖学金上耶鲁大学,毕业后,到牛津大学贝列尔学院深造,在那里作为赛艇队的舵手,他创造了自己的第一个吉尼斯纪录。 1970年,他和索罗斯共同创立全球闻名的量子基金,其投资回报率高达4200%,而同期标准普尔指数的增长还不到47%。他10年内赚够一生花用的财富,此时,罗杰斯决定退休,时年37岁。

  60岁之后喜获的两个千金,一个出生于2003年,一个出生于2008年。目前,他和妻女定居新加坡,除了为媒体撰稿外,他还到世界各地巡回演讲。

  以下是在《投资大师罗杰斯给宝贝女儿的12封信》这本书的书摘:

  不要让别人影响你假如周遭的人都劝你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不该想去做,就可以把这件事当做可能成功的指标。这个道理非常重要,你一定要了解:与众人反向而行需要勇气。事实是,这世界上从不曾有哪个人是只靠“从众”而成功的。

  善用自己的智慧

  在生命中总会有某个时刻需要你下非常重要的决定——关于你的工作、家庭、生活,关于住在哪里,关于怎么投资你的金钱。这时会有很多人愿意提供你忠告,但是记住这句话:你的生活是你自己的,不是别人的。

  别人的忠告当然有对的时候,但事后证明这些忠告无用的次数却更多。你必须靠自己研究—— 尽可能学习面对挑战的本事,自行判断讯息的真伪并为自己做决定。

  你天生就有能力为自己的最大利益做最好的决策,在大多数的情况下,经过自己的思索比违背自己的意愿而听从他人的决定,更能做出正确的决策并采取正确的行动。

  过去,我在几个重要的投资决策上曾经听从别人的劝告而忽略自己内心的决定。奇怪得很,每一次这样的投资都失败了,每一次都让我损失惨重。

  于是我不再让别人影响我,并根据自己所下的决定采取行动。直到年过三十,我终于了解这才是最佳的投资之道;但我同时也知道,我之所以会成功是因为自己遵照这个原则,而不去想会不会太迟。

  我记得小时候读过一篇关于游泳健将唐娜·迪薇罗娜(Donnade Varona)的报导,报导指出早期她是个不错但并非顶尖的游泳选手,但是她后来却在奥运中拿到两块金牌,究竟发生什么事了?她回答记者:“以前我老是在注意别的游泳选手,但是之后我就学会无视他们,游我自己的泳。”

  假如每个人都嘲笑你的想法,这就是可能成功的指标!

  你不必听我的,但一定要遵循伦理道德

  随着你从牙牙学语到长大成人,我会持续不断给你忠告。总会有我不赞成你的选择的时候,但你不必因为我是父亲而接受我说的每一句话。我视你为一个独立自主的个体,只要你用自己的判断做自己认为对的事,爸爸都支持你。

  你可以不管世俗的看法、常识,以及一般人所谓的“教训”,但是必须遵守一个社会能够生存所必备的道德规范,而且有很好的理由信守不疑。一个值得尊敬的人绝对不钻法律漏洞或走后门,虽然在当下看起来可能吃了点亏,但是长远看来,终究是赢家。很多聪明人身陷泥淖,是因为他们想走快捷方式,或用不合法的方式赚钱。他们那么聪明,只要肯把聪明用在正途上,循合法的途径一定会赚到钱,但是他们没有这样做,结果因为走快捷方式而蒙受损失。

  学会终生储蓄

  你会碰到有些人鼓励你随心所欲的花钱,他们会告诉你,钱财是生不带来、死不带去。等你渐渐长大,就会开始有每天上昂贵的馆子吃饭、买最新型的手机、穿最流行的时装、去有名的地方度假的朋友。一定要避免只因为你花得起就拚命花钱这样的陷阱——这不仅是通往破产之路,也是使你忘却什么是生命的目的之路。我不是说永远不要到外面吃饭或度假或买任何东西,只是说你应该有智慧地花自己的钱,买真正值得买的东西,把钱花在刀刃上,得到最大、最值得的收益。

  乐乐,你已经有5个小猪储蓄罐,也总是很高兴地把钱投入其中,请继续存钱。那些懂得储蓄、明智投资的人,就是生活最无忧的人。也请你帮我一起教你的妹妹碧儿(Bee)关于储蓄的重要。

  专注于你所爱该怎么做才会成功呢?答案非常简单:做你热爱的事。我在投资方面会成功,因为那是我最喜欢做的事。但你不必非得成为一位投资家。假如你喜欢烧菜,就开一间自己的餐馆;假如你擅长跳舞,就去学跳舞;想成功最快的方法是做你喜欢做的事,然后全力以赴。

  全心投入你最喜欢做的事情

  该怎么做才会成功呢?答案非常简单:做你热爱的事。我在投资方面会成功,因为那是我最喜欢做的事。但你不必非得成为一位投资家。假如你喜欢烧菜,就开一间自己的餐馆;假如你擅长跳舞,就去学跳舞;假如你喜欢做园丁,说不定你以后会有一家全球园艺连锁店。想成功最快的方法是做你喜欢做的事,然后全力以赴。

  对我来说,研究世界各地发生的事并且知道得透彻详细是我的乐趣。早在学生时代,我就对世界各国的历史地理深感兴趣。当我到华尔街工作时,我发现真的有人愿意付钱买我的知识:比如,智利的革命会使的价格上涨。不论我有没有获得报酬,我一向热衷于研读世界各地的历史与当下的时事。

  只要负担得起基本的生活费用,我会很高兴免费研究这些事。能做自己喜欢做的事的人,他们不是在“上班”,而是每天迫不及待睁开眼睛,赶快去享受工作的乐趣。

  假如我尝试从事别的行当,如时装设计,我的生活会很不如意。即使到现在,我对衣着还是没什么概念,我从来不知道什么颜色要搭配什么颜色,因为我对衣服一点兴趣也没有,因此我也不可能在时装界有所成就。这正是为什么我说要从你最喜欢、最感兴趣的地方着手开始你的事业。

  假如选择一个你不关心的领域,你就不可能有希望获得成功。

  成功和失败的关键在于注意细节

  假如你喜欢且关心自己所做的事,自然会想把它们做得最好。投资和生活一样,细节往往是成功或失败的关键。所以你不能忽略任何细节,不管它看似多么的无关紧要,你必须搜寻、验证每个讯息,只要与你的投资决策有关,都不能掉以轻心。任何让你觉得不安的问题或感觉,都要找出答案来。大部分人之所以不成功,原因往往出在研究不够彻底,只看他们随手可拿到的信息。唯有系统化、巨细靡遗的研究,你才会得到成功所需的知识。当然这需要勤奋地下苦功,但是这种努力的代价足以使你比别人占优势。

  当我在耶鲁大学念书时,有位同学问我,我花了多少时间准备考试。他认为花5个小时准备就很够用了。我无法回答自己花了多少时间,因为我根本一直在读书、温习功课。来自阿拉巴马的穷乡僻壤,能够进入耶鲁大学就足以让我头昏了,大部分其他同学都来自有名的高中,根基都比我好。我唯一比他们强的地方是我比他们用功,我尽可能的读书,我认为没有“我已经准备得够好了”这回事。

  假如你要追求一样东西,包括投资在内,千万不要低估勤劳的价值。仔细研读每一份你所能拿到的财务报表,包括附加的细节批注;求证每一份报表的正确性,以及最高管理阶层预估这家公司的未来走向、未来产值。自己“动脚”找出他们的顾客、厂商、竞争的同业,以及任何可能影响公司营运的人,问他们细节以求证报表的真实性。除非你有把握自己比98%的华尔街投资分析家更了解这家公司,否则不要把钱投进去。没有额外的努力与付出,成功是不会落在你身上的。

  要能说:“我确定。”

  只是“认为”这东西有价值不能构成投资的理由。除非你能很“确定”这个东西有价值,不然不要投资。

  在20世纪60年代,通用汽车公司(General Motors)是全世界最成功的公司,股票非常值钱。一位分析师来到通用董事会对他们说: “日本人就要来了。”没人理会他,连问一下这句话是什么意思都没有;而那些有做功课的人,老早已经把他们手中的“高价”通用股票卖掉,换成丰田汽车(Toyota)的股票。

  直到20世纪90年代,西尔斯百货(Sears)一直都是最贵的股票(西尔斯是最早用邮购方式直销的百货公司——译注)。当时没有人注意到一家股票很便宜但一直持续成长的公司:沃尔玛(Wal-Mart),因为没有人愿意花功夫看一看美国的小镇都发生了什么事儿。那些肯花时间观察的人买了沃尔玛的股票,而不是西尔斯、JC潘尼百货(J.C.Penny)或其他“有价值”公司的股票。

  当你打算在某个国家大量投资时,要先查一下这个国家基础制度的强度。它的人民守法吗?它有抓贪污扫黑除贿吗?它的法律保障守法的公司吗?要做到这件事,不是读读报章杂志所写的东西就可以了,你必须亲自到那个国家看看,比如有没有货币黑市,假如有,你就知道这个国家有问题。黑市汇率只有在政府强制管制时才会出现。

  政府汇兑率与黑市汇兑率之间的差异大小,代表了这个国家的问题有多严重。这是一个指标,就像人发烧的温度越高,病情越严重,政府公订的与黑市的汇率差异越大,这个国家的问题就越严重。20世纪80年代后期,中国黑市美元的汇率可以比政府公订的高出50%,因为当时中国有各种问题而且正历经一段严重的通货膨胀时期。几年之后,这个差异降到25%;到1999年,更只剩10%。这个事实是中国经济成长的明证,这也是为什么我会投资到这个国家。我不是 “只认为”中国有价值,我是“的确知道”中国有价值。

  在一个国家还有问题、尚未稳定下来时就前往投资,会得到巨大的报酬,但这唯有在看得见正向的改革即将来临时才可以为之。1991年时,秘鲁的股价非常低,因为当时在打内战,但是那些知道情况会好转的人后来发了大财。津巴布韦股价在千禧年时也非常便宜,但是那些非常低价的股市后来崩盘了,因为这个国家的情况江河日下。

  拥抱着梦想过一生

  一如我在前面说过的,假使你对自己的工作没有热情,它就只是工作。但是除了一个可以满足你的工作,你还需要有梦想。当我5岁开始第一个事业时,我认为赚钱是很有趣的事,但我并非真的有个更长远的计划。随着持续的努力工作之后,透过工作我接触到世界上不同的文化和不同的人,这才发现我的梦想是尽可能的探索和学习,所以在37岁时,我开始骑摩托车环游世界。你瞧,当你刚开始做一件事时,并不见得有一幅具体图像或对未来的想象;但是只要持续保持热情,在真正热爱的工作上努力,你一定会找到那个梦想的。

  在我生命的此时此刻,我的热情和生活焦点是你们,这正是为什么我要尽可能地陪伴你们。你们两个是我的梦想,我唯一的冀求是你们能够做你们爱做的事,怀抱梦想度过聪明、有趣的一生。

关键词阅读:从众 投资大师 1970年 投资决策 股票

责任编辑:付健青 RF13564
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