金融界AI
用户指南

金融界AI助手用户使用手册

面向A股个人投资者的AI投研工具 · 让每个投资者拥有一个AI投研智能体团队

产品概述 对话模式 投研技能库 投研智能体库 核心特点 使用技巧 操作案例 常见问题 风险提示

一、产品概述

金融界AI助手是一款面向A股个人投资者的AI投研工具。

核心定位：让每个投资者拥有一个AI投研智能体团队。不是简单的聊天问答，而是由多个AI智能体协作、具备专业金融数据查询能力、可输出专业内容的智能投研系统。

专业数据源：底层整合金融界与巨灵数据库，覆盖全市场行情、财务三表（资产负债表/利润表/现金流量表）、宏观经济指标、技术指标、公告新闻、融资融券等多维度金融数据。

四种执行模式：闪速/思考/Pro/Ultra，不同模式对应不同的问题深度和分析强度。简单问题秒级响应，复杂投研任务可调用多智能体团队并行协作。

使用方式：电脑网页端（jrjagent.jrj.com.cn/workspace）或通过金融界App内入口直接访问。

二、四种对话模式

金融界AI提供四种执行模式，按任务复杂度选择合适模式：

模式一言定位适用场景特点
闪速秒答，直击要点简单问题、单只股票行情、一句话查资料响应快，工具调用不超过3次，不主动调用技能
思考先想再答，逻辑可见股票价值分析、财务指标解读、基本面判断展示推理过程，可调用技能和工具
Pro规划后执行，系统输出行业深度分析、多维度对比研究、完整研报使用任务规划工具分步依次执行，主动调用技能，确保输出完整
Ultra多智能体并行协作，能力强专业级综合研判、多视角全面分析调用子Agent并行分工执行，进行高效信息搜集与分析

三、投研技能库

金融界AI内置15项专业投研技能，覆盖从个股分析到宏观研判的全链路。

基本面研究

技能定位使用场景示例指令
深度投研输出专业级完整投研报告需要系统性深入了解一只股票「用深度投研分析比亚迪」
财报分析对季报/年报做专业拆解财报季快速读懂公司业绩「分析宁德时代2024年年报」
竞争分析产业链+波特五力+SWOT判断公司竞争地位「对比亚迪做竞争分析」
竞争格局与竞品分析同业横向对比多公司横向选股「比较宁德时代和比亚迪的竞争格局」
DCF估值模型现金流折现法估算内在价值估值判断、潜在价值测算「对招商银行做DCF估值」

投资研究

技能定位使用场景示例指令
题材持续性判断题材生命周期与策略热点追涨杀跌前理性分析「分析AI制药题材还能持续多久」
盘后复盘A股盘后专业复盘每日收盘后总结「帮我复盘今天市场」
自选股每日跟踪追踪自选股舆情+技术面+基本面持仓股日常监测「跟踪我的自选股」
公告解读快速解读公司公告影响突发公告第一时间判断「解读万科最新公告」

宏观研判与其他

技能定位使用场景示例指令
行业分析基于申万分类的行业深度研判赛道选择、行业轮动「分析新能源汽车行业」
持仓逻辑跟踪持续验证持仓的投资逻辑是否变化中长期持仓管理「检查我的持仓逻辑是否有变化」
每日投研简报盘前一日全球市场+今日事件+热点方向开盘前快速掌握全局「生成今天的投研简报」
惊喜一下结合实时数据的轻量化财经洞察娱乐与灵感「给我一个惊喜」
deep-research系统性深度网络研究需要广泛搜索+多源验证的问题「深度研究全球半导体产业链」

本产品AI智能体协作功能仅提供数据研究与信息整理、模拟辩论，不构成投资建议，不代行投资决策。所有输出仅供参考，市场有风险，投资须谨慎。本产品不涉及证券投资顾问业务。

四、AI智能体库

金融界AI 内置多个AI智能体与两个智能体团队，各具独立投资哲学与分析视角：

智能体示例风格对标核心能力
价值投资智能体巴菲特式长期主义关注护城河、ROE、自由现金流、安全边际。擅长从基本面判断公司长期价值
风控智能体塔勒布式极端风险思维评估尾部风险、持仓集中度、下行空间。擅长在乐观时泼冷水
新闻舆情智能体舆情与事件驱动分析六维情绪量化分析，判断新闻对股价的真实影响与预期差
货币政策智能体央行政策追踪员利率研判、M2/社融/流动性分析、政策面传导路径
全球宏观智能体全球格局与跨境溢出美/中/欧/日宏观格局、大宗商品与地缘风险、国际资本流动

本产品AI智能体功能仅提供数据研究与信息整理、模拟辩论，不构成投资建议，不代行投资决策。所有输出仅供参考，市场有风险，投资须谨慎。本产品不涉及证券投资顾问业务。

「投资委员会」智能体团队五阶段工作流：

八位智能体各执其职、多空辩论、风控把关，最终团队投票后由委员会主席给出投票结论。全程模拟机构级投研委员会的决策流程，让个人投资者获得团队级分析质量。

  1. 独立并行分析 — 价值投资大师、交易智能体、新闻智能体分别从各自视角独立分析
  2. 多空并行研判 — 多方智能体和空方智能体同步展开多空逻辑梳理
  3. 交叉辩论 — 多方观点与空方观点直接交锋，针对分歧点进行反驳与论证
  4. 风控把关 — 风控智能体审查各环节结论，评估尾部风险、持仓集中度等
  5. 主席综合裁决 — 委员会主席汇总各方意见，给出最终投票结论及核心跟踪指标

本产品AI智能体协作功能仅提供数据研究与信息整理、模拟辩论，不构成投资建议，不代行投资决策。所有输出仅供参考，市场有风险，投资须谨慎。本产品不涉及证券投资顾问业务。

五、核心特点

专业金融数据源
底层整合金融界与巨灵数据库，覆盖实时行情、财务三表、宏观指标（GDP/CPI/PMI/利率）、技术指标（MACD/KDJ/BOLL/RSI等）、公告新闻、融资融券等维度。AI给出的分析结论建立在权威数据之上，非通用大模型的凭空生成。
ECharts 图表可视化
AI分析结果可同步输出专业级图表：柱状图、折线图、饼图、雷达图、散点图、热力图、桑基图、漏斗图、矩形树图、双轴图、堆叠面积图等。让输出结果更加清晰直观，一目了然。
长期记忆
系统会自动记录用户的自选股、持仓逻辑、投资风格偏好和风险倾向。用户可随时在设置中查看、删除。记忆越丰富，AI的分析越贴合个人需求。
多智能体协作
Pro模式、Ultra模式下，调用多个智能体进行多角度、全面分析，让个人投资者获得团队级分析质量。

六、使用技巧

模式选择建议

你的问题选这个模式
今天大盘怎么样 / 某股票现在多少钱闪速
帮我分析这只股票的基本面思考
做一份行业深度报告Pro
深度分析一个产业链Ultra

技能触发方式

  1. 直接在输入框中描述需求，AI 会自动判断并调用对应技能（如「帮我分析宁德时代财报」会自动触发财报分析技能）
  2. 明确指令：「使用DCF估值模型分析招商银行」
  3. 点击输入框上方的技能快捷标签

多股票批量分析

Pro模式支持一次分析最多5只股票，Ultra模式支持一次分析最多10只。输入时用逗号或顿号分隔即可：「用Pro模式分析茅台、五粮液、泸州老窖的投资逻辑」。

持仓跟踪实践

  1. 先用「个股投资逻辑研究」为每只持仓股建立初始逻辑
  2. 日常使用「自选股每日跟踪」监控舆情与技术面变化
  3. 定期（建议每周）用「持仓逻辑跟踪」验证逻辑是否仍然成立
  4. 财报季用「财报分析」逐份解读持仓股季报

自定义记忆管理

在菜单 > 设置 > 记忆中，可以查看和删除、编辑系统已记录的信息。

七、操作案例

案例一：用智能体团队模式深度分析一只股票

场景：你持有比亚迪（002594），想从多角度全面评估是否继续持有。
  1. 进入智能体库，选择投资委员会进行对话
  2. 输入指令：「深度分析比亚迪（002594）」
  3. 等待系统执行五阶段投委会流程（约3-5分钟）：
    • 阶段一：价值投资大师分析护城河与估值；趋势智能体分析技术面；新闻智能体梳理近期催化与风险
    • 阶段二：多方智能体展开看多逻辑；空方智能体展开看空逻辑
    • 阶段三：多方与空方针对「智能化短板」等分歧点进行交叉辩论
    • 阶段四：风控智能体审查：行业竞争加剧（概率高）、海外政策风险（概率中）、大股东减持压力（概率中）
    • 阶段五：委员会主席综合裁定，给出最终投票结果及核心跟踪指标
  4. 查看最终投票表与综合结论

案例二：用财报分析技能解读年报

场景：年报季，你的持仓股宁德时代发布年报，需要快速了解业绩全貌。
  1. 模式选择 Pro（年报分析属复杂任务，需完整规划）
  2. 输入指令：「分析宁德时代2025年报」
  3. 系统会自动调用财报分析技能，输出分析报告，包含：
    • 业绩超预期/不及预期判断
    • 关键财务指标拆解（营收增速、毛利率趋势、ROE变化等）
    • 盈利预测修正
    • 投资评级
    • 摘要表与图表

案例三：盘后复盘

场景：下午收盘后，快速了解今日市场全貌，规划明日关注重点。
  1. 模式选择 思考（复盘无需极致深度）
  2. 输入指令：「复盘今天市场」
  3. 系统自动调用「盘后复盘」技能，输出：
    • 今日市场全景（指数表现、涨跌家数、成交量）
    • 主线与轮动板块
    • 核心反馈
    • 情绪与资金结构
    • 今日重要变化
    • 明日重点观察
    • 复盘结论

八、常见问题

四种模式怎么选？
核心原则——简单问题选闪速（秒答），需要分析选思考（有推理），深度报告选Pro（规划执行），团队级全面分析选Ultra（多智能体协作）。详见「使用技巧」中的表格对照。
能量消耗是什么？怎么获取？
能量消耗是使用AI的资源计量单位。由资料搜集量、分析过程复杂度、输出内容长度决定。在菜单栏能量记录页可查看当前剩余能耗与使用记录，通过金融界App内渠道补充。
怎么确保技能被正确触发？
直接描述需求即可，AI会自动匹配合适的技能。如果你想明确指定，可以用「使用[技能名称]」的句式，例如「使用DCF估值模型分析招商银行」。
金融界AI 的数据来自哪里？和通用AI有什么区别？
底层整合金融界与巨灵数据库的专业金融数据，覆盖行情、财务、宏观、技术指标等维度。与通用大模型的关键区别在于：金融界AI会优先调用自身的实时行情数据和其他金融数据，用更准确、及时的数据进行分析。
AI分析结果的可信度如何？
AI 的分析基于数据库、网络搜索结果、模型训练结果决定，但数据可能有延迟、模型可能对特定事件理解偏差。建议将AI分析作为决策参考而非唯一依据，重要决策前交叉验证。
我的自选股和投资偏好会被保存吗？
系统会自动记录你在金融界App的自选股，由AI的记忆系统记录与你过往会话中提到的持仓逻辑和投资风格偏好。你可以在设置 > 记忆 中查看、编辑或删除。

九、风险提示

金融界AI输出的全部分析内容，涵盖股票研判、产业链拆解、行情解读、估值测算等各类内容，仅为人工智能运算生成的参考信息，不构成任何投资建议、个股推荐及收益承诺。如需参考相关分析内容，请务必咨询持牌执业投资顾问后审慎参考，市场存在波动风险，投资者需依据自身风险承受能力、财务现状自主做出投资判断，自行承担交易盈亏。

金融界AI · 让每个投资者拥有一个AI投研智能体团队